客戶洗錢風險等級分類實施細則

1、渦陽農(nóng)村商業(yè)銀行客戶洗錢風險等級分類實施細則渦陽農(nóng)村商業(yè)銀行客戶洗錢風險等級分類實施細則第一章總則第一條為預防洗錢和恐怖融資活動，建立客戶洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱“洗錢”）風險管理體系，實施風險為本的反洗錢工作方法，提高洗錢風險防范能力，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構客戶洗錢風險等級分類管理指導意見》等法律、法規(guī)，結合渦陽農(nóng)村商業(yè)

2、銀行實際情況，制定本實施細則。第二條本實施細則適用于系統(tǒng)內相關部門、各基層網(wǎng)點。第三條本實施細則所稱客戶洗錢風險等級分類，是指本系統(tǒng)各級機構遵循“了解你的客戶”原則，在開展客戶身份識別的基礎上，對客戶進行洗錢風險評估，按照洗錢風險程度將客戶劃分為不同等級，并在持續(xù)關注的基礎上，采取相應監(jiān)控措施的過程。第四條客戶洗錢風險等級分類應遵循以下原則：（一）全面性原則?？蛻粝村X風險等級分類是有效防范洗錢和恐怖融資風險的重要手段，行社應在綜合考慮客

3、戶身份、行業(yè)、職業(yè)等定性因素和客戶資金流量、交易規(guī)模、交易頻率等定量因素的基礎上，合理評定客戶洗錢風險等級。態(tài)調整客戶洗錢風險等級；持續(xù)監(jiān)測高風險客戶金融交易活動，及時報送可疑交易；認真做好客戶洗錢風險等級分類工作資料的保存和保密工作。第八條營業(yè)網(wǎng)點應設置客戶洗錢風險等級分類初評崗和復評崗?？蛻粝村X風險等級分類初評崗負責客戶洗錢風險等級首次評級、定期審核和適時調整的初評工作；客戶洗錢風險等級分類復評崗負責客戶洗錢風險等級分類的各項復評工

4、作。第九條客戶經(jīng)理、前臺柜員和其他相關工作人員日常工作中應切實履行客戶身份識別義務，協(xié)助開展客戶盡職調查，對存在洗錢隱患的客戶進行調查核實；遇客戶發(fā)生應進行風險等級調整的情形時，及時向本單位反洗錢管理部門報告。第三章風險等級分類標準第十條對客戶洗錢風險等級分類應遵循以風險為導向，依據(jù)客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類風險要素，以及每一風險要素項下細分設立的風險子項進行綜合評定，以評定的分值區(qū)分客戶洗錢風險等