《內(nèi)控題庫》學習測試題

1、1內(nèi)控題庫學習測試題（一）內(nèi)控題庫學習測試題（一）一、單選題(每題1分)1、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。以上所指的關(guān)系人不包括()A商業(yè)銀行的管理人員B商業(yè)銀行的董事的近親屬C商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬擔任高級管理職務(wù)的公司D商業(yè)銀行老客戶的直系親屬投資的企業(yè)2、一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該

2、關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。A1%，5%B1%，3%C2%，5%D2%，3%3、銀監(jiān)會2007年頒布的《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》明確規(guī)定，經(jīng)確認后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過確認數(shù)額的（）。A、75％B、80％C、85％D、90％4、1995年頒布的《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，擔保方式為（）和定金。A、保證、抵押、質(zhì)押、留置B、保證、抵押、留置C、保證、抵押、質(zhì)押D、抵押、質(zhì)押、

3、留置5、1995年頒布的《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，（）等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。A、學校、幼兒園、醫(yī)院B、民營企業(yè)C、擔保公司D、小額貸款公司3（）。A、人民法院、稅務(wù)機關(guān)、公安機關(guān)B、人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)C、人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)D、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)、國家安全機關(guān)15、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)

4、金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、單筆或者五日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值2萬美元以上B、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上C、單筆20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上D、單筆或者當日累計人民幣交易30萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上16、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》“頻繁”的含義系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）以上。A、5次、

5、5天B、3次、3天C、3次、5天D、2次、3天17、《對公國內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，各機構(gòu)為客戶開立備案類銀行結(jié)算賬戶時，必須在()后該戶方可生效。在帳戶正式生效前，開戶行不得向單位客戶出售重要空白和支付憑證，不得辦理對外支付。A、人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)的核準日起3個工作日B、人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)的核準日起5個工作日C、開戶行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期起3個工作日D、開戶行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期起5個工作日18、辦理