《個(gè)人理財(cái)》教學(xué)大綱

1、1模塊一模塊一個(gè)人理財(cái)前期準(zhǔn)備個(gè)人理財(cái)前期準(zhǔn)備項(xiàng)目一項(xiàng)目一初識個(gè)人理財(cái)初識個(gè)人理財(cái)一、選擇題1.理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)是使(D)A.資產(chǎn)分配合理化B.現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)增值C.投資收益最大化D.資產(chǎn)分配合理化和投資收益最大化的集合2.個(gè)人理財(cái)就是要對家庭（ABC）進(jìn)行科學(xué)合理的管理和運(yùn)作。A.凈資產(chǎn)B.負(fù)債資產(chǎn)C.財(cái)產(chǎn)的效能D.人生目標(biāo)3.個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)相比，更注重(B)A效益優(yōu)先B穩(wěn)定優(yōu)先C投資優(yōu)先D產(chǎn)品優(yōu)先4.第三方理財(cái)（ABCD）A.以客戶整體利益

2、為唯一目的B.金融產(chǎn)品可以進(jìn)行廣泛的社會(huì)選擇C.實(shí)現(xiàn)自身利益與客戶利益的實(shí)質(zhì)統(tǒng)一D.實(shí)現(xiàn)資金的真正優(yōu)化組合5.保證財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問題，一般來說，衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全，應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？ACDEA.是否有穩(wěn)定、充足的收入B.個(gè)人是否有發(fā)展的潛力C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備D.是否有適當(dāng)?shù)淖》縀.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)6.在個(gè)人理財(cái)活動(dòng)中，必須要把（A）放在首位。A.規(guī)避個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)B.個(gè)人理財(cái)?shù)姆椒ê图记蒀

3、.個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施D.個(gè)人理財(cái)方案的調(diào)整7.人生的目標(biāo)多種多樣，就一般意義上理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)的首要目標(biāo)是（B）。A.財(cái)務(wù)獨(dú)立B.財(cái)務(wù)安全C.財(cái)務(wù)自主D.財(cái)務(wù)自由8.所謂財(cái)務(wù)獨(dú)立是指(ACD)A.有足夠的收入可以保證基本需求和更高層次的生活質(zhì)量3A.短期理財(cái)目標(biāo)B.中期理財(cái)目標(biāo)C.長期理財(cái)目標(biāo)6.滿足日常消費(fèi)開支主要是（D）的理財(cái)目標(biāo)A.單身期B.家庭與事業(yè)形成期C.家庭與事業(yè)成長期D.退休期項(xiàng)目三項(xiàng)目三個(gè)

4、人和家庭財(cái)務(wù)分析和評價(jià)個(gè)人和家庭財(cái)務(wù)分析和評價(jià)模塊二模塊二單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目四項(xiàng)目四編制現(xiàn)金規(guī)劃編制現(xiàn)金規(guī)劃一、選擇題：1.現(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價(jià)物是指下列哪些金融資產(chǎn)（ABC）。A.活期儲(chǔ)蓄B.各類銀行存款C.貨幣市場基金D.股票2.下列選項(xiàng)中屬于現(xiàn)金等價(jià)物的是(C)。A.股票及權(quán)證B.債券C.貨幣市場基金D.基金3.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是(ABCD)。A現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)B

5、在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次(M0)C.持有現(xiàn)金的收益率低D持有現(xiàn)金的收益率高E在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會(huì)貶值4.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃概念的說法，正確的是(ABD)。A.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日?，F(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)B.現(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價(jià)物是指流動(dòng)性比較強(qiáng)的活期儲(chǔ)蓄、各類銀行存款和貨幣市場基金等金融資產(chǎn)C.短期需求可以通過各種類型