論金融控股公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的外部控制——基于監(jiān)管者角度的思考.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文論金融控股公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的外部控制——基于監(jiān)管者角度的思考姓名：王玥申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：繆明揚(yáng)20050401國(guó)監(jiān)管者角度研究，如何對(duì)我國(guó)本土的金融控股公司集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，就具有了重要的現(xiàn)實(shí)意義。金融控股公司這～組織形式并非完美，實(shí)施對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)的外部控制更為艱巨。正是現(xiàn)實(shí)中的這些矛盾與需求引發(fā)了我對(duì)本文選題的思考。二、研究角度：和所有的金融企業(yè)樣，

2、金融控股公司內(nèi)的各子公司在從事各自業(yè)務(wù)時(shí)，都要面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。但是，對(duì)于金融控股公司來(lái)說(shuō)，除了上述風(fēng)險(xiǎn)，它還要面對(duì)在其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由控股公司這一特殊的組織形式帶來(lái)的復(fù)雜的股權(quán)關(guān)系及集團(tuán)內(nèi)子公司的相互關(guān)聯(lián)所引起的一系列風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)的傳遞，如果對(duì)金融控股公司的這類風(fēng)險(xiǎn)控制不當(dāng)，會(huì)影響金融體系的安全和穩(wěn)定，甚至引發(fā)金融危機(jī)，增加整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的不穩(wěn)定性，給社會(huì)造成巨大危害。因此，鑒于金融控股公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于其內(nèi)

3、部存在復(fù)雜的控股關(guān)系和管理結(jié)構(gòu)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)給外部帶來(lái)的巨大影響以及內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)、與客戶利益沖突的風(fēng)險(xiǎn)、資本重復(fù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)是這類風(fēng)險(xiǎn)中表現(xiàn)最為突出的三種，筆者從監(jiān)管者角度來(lái)研究如何對(duì)這三種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行外部控制。三、研究思路本文從研究金融控股公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于其內(nèi)部存在復(fù)雜的控股關(guān)系和管理結(jié)構(gòu)而帶來(lái)的內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)、與客戶利益沖突的風(fēng)險(xiǎn)、資本重復(fù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)這三種風(fēng)險(xiǎn)入手，分析了金融控股公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中這類風(fēng)險(xiǎn)的概念、表現(xiàn)和負(fù)面影響，總結(jié)了一些國(guó)家(