我國(guó)跨國(guó)銀行審慎性監(jiān)管問(wèn)題研究.pdf

1、隨著中國(guó)加入世界貿(mào)易組織(WTO)以及2006年年底中國(guó)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的完全放開(kāi)，跨國(guó)銀行加快了進(jìn)入中國(guó)金融市場(chǎng)的速度。就我國(guó)金融業(yè)而言，跨國(guó)銀行的大量涌入，不僅使得中資金融機(jī)構(gòu)要面對(duì)日益激烈的全面競(jìng)爭(zhēng)，還給金融監(jiān)管體系的有效性帶來(lái)了前所未有的影響與沖擊。如何學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢(shì)，在大力發(fā)展外資銀行的同時(shí)采取有效的監(jiān)控手段來(lái)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，已成為我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管面臨的新課題。 本文主要從東道國(guó)角度，圍繞跨國(guó)

2、銀行準(zhǔn)入及運(yùn)營(yíng)的審慎性監(jiān)管問(wèn)題展開(kāi)論述。全文共分四個(gè)部分，沿著從理論到實(shí)踐，從現(xiàn)狀分析，到問(wèn)題提出的路徑展開(kāi)，各部分之間雖然各有側(cè)重，但是整體而言他們是層層遞進(jìn)的。首先考察了跨國(guó)銀行監(jiān)管理論的發(fā)展歷程，對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管的理論研究進(jìn)行了綜述并對(duì)跨國(guó)銀行和審慎性監(jiān)管概念進(jìn)行了界定。第二部分，分別從機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入監(jiān)管政策、資本充足率監(jiān)管、貸款集中度監(jiān)管和跨國(guó)銀行監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作五個(gè)方面對(duì)國(guó)際上跨國(guó)銀行的審慎性監(jiān)管進(jìn)行了比較分

3、析。第三部分，通過(guò)對(duì)跨國(guó)銀行在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀的闡述，以及對(duì)我國(guó)跨國(guó)銀行監(jiān)管現(xiàn)狀的實(shí)證分析，提出了當(dāng)前我國(guó)跨國(guó)銀行監(jiān)管在監(jiān)管理念、準(zhǔn)入政策、立法原則、預(yù)警系統(tǒng)、市場(chǎng)約束、分業(yè)監(jiān)管等方面存在的問(wèn)題。第四部分，在借鑒其他國(guó)家先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)我國(guó)當(dāng)前對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管中準(zhǔn)入及運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)中存在的問(wèn)題，提出了應(yīng)對(duì)措施和建議，以完善我國(guó)跨國(guó)銀行的監(jiān)管體系。 本文提出建立以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，審慎性、持續(xù)性、定性與定量相結(jié)合的跨國(guó)銀行監(jiān)管體系，并提