出口信用保險知識講座

1、,出口信用保險政策介紹,提綱,一、出口信用保險簡介二、出口信用保險的功能和作用三、出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),,出口信用保險簡介,出口信用保險簡介,對外貿(mào)易法關(guān)于貿(mào)易促進(jìn)的表述建立和完善對外貿(mào)易促進(jìn)機(jī)制 建立和完善為對外貿(mào)易服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，設(shè)立對外貿(mào)易發(fā)展基金、風(fēng)險基金。國家通過進(jìn)出口信貸、出口信用保險、出口退稅及其他促進(jìn)對外貿(mào)易的方式，發(fā)展對外貿(mào)易。,出口信用保險簡介,貿(mào)易促進(jìn)：良好的投資環(huán)境、優(yōu)惠的投資政策：促進(jìn)企業(yè)

2、投資建廠貿(mào)易機(jī)會：提供各種貿(mào)易促進(jìn)平臺，廣交會，網(wǎng)上交易會，境外展會等促進(jìn)成交：融資便利，風(fēng)險保障，指導(dǎo)企業(yè)以靈活的方式參與競爭政策支持：（出口退稅，外貿(mào)發(fā)展資金，孵化、培訓(xùn)等）,出口信用保險簡介,出口信用保險是國家為了推動本國的出口貿(mào)易，保障出口企業(yè)的收匯安全而制定的一項(xiàng)由國家財(cái)政提供保險準(zhǔn)備金的非贏利性的政策性保險業(yè)務(wù)。出口信用保險是WTO框架所允許的貿(mào)易促進(jìn)手段。自1919年第一家ECA——英國ECGD成立以來，

3、出口信用保險已有80多年的歷史。（二戰(zhàn)以后，各國紛紛建立本國的出口信用保險機(jī)構(gòu)，日本：NEXI 韓國：KEIC等）,ECA在全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用,ECA在全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用根據(jù)伯爾尼協(xié)會（國際信用和投資保險人協(xié)會）的統(tǒng)計(jì)，全球每年大約15%作用的貿(mào)易是在出口信用保險支持下實(shí)現(xiàn)的國際ECA成為國際貿(mào)易、國際融資的主體，也成為各國政府掌握的對外經(jīng)濟(jì)政策工具。出口信用的兩種主要形式：出口信貸，出口信用保險（擔(dān)保）出口信用保險（

4、擔(dān)保）在ＥＣＡ中的業(yè)務(wù)成為主流，出口信用保）＋商業(yè)銀行融資　是進(jìn)出口政策性金融發(fā)展的趨勢,中國出口信用保險簡介,出口信用保險是我國唯一的政策性出口信用保險機(jī)構(gòu)（2001年我國入世后成立）。1988年－2001年，財(cái)政部委托ＰＩＣＣ和進(jìn)出口銀行承辦。以國家信用為后盾，嚴(yán)格執(zhí)行國家外經(jīng)、外貿(mào)和產(chǎn)業(yè)政策?！娼?jīng)濟(jì)周期的有利政策工具業(yè)務(wù)主管部門是財(cái)政部，接受中國保監(jiān)會的監(jiān)管。非贏利和自我平衡的經(jīng)營方針。,金融危機(jī)后各國對出口信用保險政策

5、,加拿大政府對（Export Development Canada）追加資本，提高或有負(fù)債、擴(kuò)大承保限額挪威政府注資GIEK，以擴(kuò)大對風(fēng)險較高的發(fā)展中國家的出口和投資德國　2009年財(cái)政預(yù)算將大幅提高有關(guān)出口信用保險的預(yù)算日本　追加NEXI保險責(zé)任160億美元瑞典、芬蘭、荷蘭、澳大利亞等國也紛紛出臺措施對本國ＥＣＡ機(jī)構(gòu)扶持，促進(jìn)出口,我國,５．２７日，國務(wù)院常務(wù)會議出臺支持出口政策，把完善出口信用保險政策作為當(dāng)前我國進(jìn)一步穩(wěn)定

6、外需政策措施首要安排 。安排短期出口信用保險承保規(guī)模840億美元?！?shí)施積極的承保政策，全力支持出口企業(yè)強(qiáng)訂單，保市場，保份額降低費(fèi)率（平均費(fèi)率下降３０％）簡化操作程序 加快理賠速度,出口信用保險支持出口案例,英國某家電連鎖巨頭歐洲第二大電器零售商（電子、數(shù)碼產(chǎn)品第一）2008年銷售額大幅下滑虧損資金鏈緊張破產(chǎn)風(fēng)險高歐洲ECA暫停買方承保供貨商停止供貨,,與買方管理層密切溝通聯(lián)系多渠道搜集信息跟蹤分析買方風(fēng)險

7、情況動態(tài)在嚴(yán)峻的風(fēng)險挑戰(zhàn)下，提供足夠額度支持十幾家中國家電企業(yè)對該買方出口2009-2010年，累計(jì)支持向該買方出口2億美元。,,出口信用保險的功能和作用,出口信用保險的功能和作用,案例： 我省一中小企業(yè)（光伏行業(yè)），產(chǎn)品有一定技術(shù)含量和附加值，產(chǎn)品獲得了一國外買方的認(rèn)可，買方準(zhǔn)備未來一年采購3000萬美元，付款方式為賒銷90天。 企業(yè)基本情況： 成立時間不長，目前年產(chǎn)值1億多人民

8、幣，出口較少，出口經(jīng)驗(yàn)不足。,,企業(yè)面臨的問題：1、產(chǎn)能問題。第二條生產(chǎn)線和設(shè)備即將投產(chǎn)，可以滿足供貨要求。2、賒銷90天對企業(yè)來說面臨很大收匯風(fēng)險，企業(yè)出口經(jīng)驗(yàn)不足。3、流動資金占用太大，資金難以周轉(zhuǎn) 企業(yè)初步考慮認(rèn)為沒辦法接單，以供貨方式請其他公司出口,,買方給企業(yè)提供了思路，請企業(yè)投保出口信用保險，解決收匯擔(dān)憂和資金問題。買方所在國為發(fā)達(dá)國家，對出口信用保險了解和認(rèn)識較為深入買方在國內(nèi)其他供貨商采用同樣方式

9、已有兩年采購歷史,,解決方案： 出口信用保險為該筆貿(mào)易提供收匯風(fēng)險保障。 帶動商業(yè)銀行為企業(yè)提供貿(mào)易融資便利。 交易順利達(dá)成，年交易額2000萬美元。,功能一：風(fēng)險保障和損失補(bǔ)償,政治風(fēng)險：1.買方所在國家或地區(qū)頒布法律、法令、命令、條例或采取行政措施： （1）禁止或限制買方以合同約定的貨幣或其他可自由兌換的貨幣向被保險人支付貨款； （2）禁止買方所購的貨物進(jìn)口； （3）撤銷已頒發(fā)給買方的進(jìn)口

10、許可證或不批準(zhǔn)進(jìn)口許可證有效期的展延。 2.買方所在國家或地區(qū)，或貨款須經(jīng)過的第三國頒布延期付款令； 3.買方所在國家或地區(qū)發(fā)生戰(zhàn)爭、內(nèi)戰(zhàn)、叛亂、革命或暴動，導(dǎo)致買方無法履行合同；4.導(dǎo)致買方無法履行合同、經(jīng)保險人認(rèn)定屬于政治風(fēng)險的其他事件。,,商業(yè)風(fēng)險：　 非信用證支付方式下包括以下情形： 1.買方破產(chǎn)或無力償付債務(wù)； 2.買方拖欠貨款； 3.買方拒絕接受貨物。　 信用證支付方

11、式下，包括以下情形： 1.開證行破產(chǎn)、停業(yè)或被接管； 2.開證行拖欠； 3.開證行拒絕承兌。,出口信用保險公司近年來賠付情況,功能二：擴(kuò)大出口,在全程風(fēng)險管理下，出口企業(yè)可以采用靈活的結(jié)算方式，擴(kuò)大出口，增強(qiáng)國際競爭力。　大買家地位強(qiáng)勢，過于保守的結(jié)算方式容易丟失貿(mào)易機(jī)會。 發(fā)展中國家融資成本高，出口企業(yè)如果能給與買方一定的信用期限，可以擴(kuò)大出口額，提高市場份額。,功能三：貿(mào)易融資便利,企業(yè),銀

12、行,中國信保,,信用保險,融資,,,賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓,功能四：提高企業(yè)風(fēng)險管理水平,貿(mào)易前對每一客戶的資信調(diào)查　　貿(mào)易過程中對國別風(fēng)險、行業(yè)風(fēng)險以及買方風(fēng)險的及時監(jiān)控規(guī)范的收匯跟蹤管理要求貿(mào)易后的損失補(bǔ)償風(fēng)險管理培訓(xùn)及案例分析等經(jīng)驗(yàn)總結(jié)　企業(yè)風(fēng)險管理意識和水平提高,,出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),短期出口信用保險　　　　適用于一般商品出口，信用期限在一年以內(nèi)?！　≈Ц斗绞桨ǎ?Ｃ，Ｄ/Ｐ，Ｄ/Ａ，ＯＡ,

13、出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),中長期出口信用保險：　　包括買方信貸保險和賣方信貸保險　　適用于工程承包和成套設(shè)備出口　　項(xiàng)目金額較大，延付時間長（5-15年），風(fēng)險高， 需要銀行資金支持,出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),投資保險 適用于海外投資項(xiàng)目 保障因東道國政府違約或政治風(fēng)險給投資造成的損失 戰(zhàn)爭，動亂，政治意圖的罷工 匯兌限制 政府違反與

14、投資企業(yè)簽署的相關(guān)約定等,出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),擔(dān)保業(yè)務(wù) 適用于貿(mào)易與投資相關(guān)的擔(dān)保 主要為配合企業(yè)實(shí)施海外項(xiàng)目開立各類保函,出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),進(jìn)口信用保險 適用于進(jìn)口貿(mào)易 對于企業(yè)以預(yù)付款方式進(jìn)口貨物時，承保國外企業(yè) 不履行合同，又不退還預(yù)付款的風(fēng)險,出口信用保險產(chǎn)品和服務(wù),資信調(diào)查與評估 適用于對買家或其他交易伙

15、伴進(jìn)行資信調(diào)查 在全球擁有近百家資信合作渠道，基本在每個國家都保持了兩個以上的優(yōu)質(zhì)渠道，可以調(diào)查買方注冊情況，經(jīng)營情況，財(cái)務(wù)情況等。幫助企業(yè)了解交易對手，進(jìn)行交易決策和事前風(fēng)險防范。,,商賬追收服務(wù) 適用于（未保險）已經(jīng)發(fā)生的國際貿(mào)易壞賬損失。 在全球擁有眾多商賬追收渠道，包括專業(yè)追賬公司，律師事務(wù)所，官方機(jī)構(gòu)等。,需要出口信用保險支持的企業(yè),企業(yè)有發(fā)展?jié)摿Γóa(chǎn)品、技術(shù)、管理等）企