新型城鎮(zhèn)化背景下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的合作博弈分析

1、<p>　　新型城鎮(zhèn)化背景下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的合作博弈分析</p><p>　　內(nèi)容摘要：新型城鎮(zhèn)化建設(shè)正穩(wěn)步進行，數(shù)以億計的流動人口來往于城鄉(xiāng)之間，為國家繁榮的建設(shè)和改革的進一步深化貢獻著力量。然而，現(xiàn)行的城鄉(xiāng)分割、群體分立、區(qū)域分離的社會養(yǎng)老保險制度卻有些不合時宜，這既不利于其社會養(yǎng)老保險關(guān)系的轉(zhuǎn)移接續(xù)，也不利于新型城鎮(zhèn)化的建設(shè)與發(fā)展。本文以新型城鎮(zhèn)化為背景，闡述社會養(yǎng)老制度改革的必要性，并在相

2、關(guān)假設(shè)前提下，運用合作博弈的Shapley值法給出流動人口社會養(yǎng)老保險關(guān)系在轉(zhuǎn)移接續(xù)中的利益分配結(jié)果，以此說明構(gòu)建新型城鎮(zhèn)化下實現(xiàn)人口流動的多贏利益分配體系的可行性。 </p><p>　　關(guān)鍵詞：社會養(yǎng)老保險 新型城鎮(zhèn)化 合作博弈 Shapley值法 </p><p>　　2012年黨的十八大報告提出“走科學(xué)發(fā)展、城鄉(xiāng)一體、大中小城市和小城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)發(fā)展的新型城鎮(zhèn)化建設(shè)道路”，這與傳統(tǒng)意義上

3、的城鎮(zhèn)化模式相比，其思想上有了長足的進步，也更加凸顯了“以人為本”的核心價值觀。另外，《中國流動人口發(fā)展報告2013》指出，據(jù)國家統(tǒng)計局統(tǒng)計，2012年我國流動人口數(shù)量達2.36億人，相當(dāng)于每六個人中有一個是流動人口。有關(guān)人士指出，大規(guī)模的人口流動遷移是我國工業(yè)化、城鎮(zhèn)化進程中最顯著的人口現(xiàn)象。 </p><p>　　然而，我國目前的社會養(yǎng)老保險制度面對如此大量的流動人口問題時，其在社會養(yǎng)老保險關(guān)系的轉(zhuǎn)移接續(xù)時問

4、題凸顯，其突出表現(xiàn)在原有的社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的（主要是流動人口、流出地與流入地）利益均衡格局將打破。因此，在新型城鎮(zhèn)化背景下，研究如何解決社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中的分配，探索在全國范圍內(nèi)實現(xiàn)社會養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)路徑通暢的方法，是一個勢在必行且急迫解決的問題。這既有利于推動社會養(yǎng)老保險制度一體化的進程，也可以實現(xiàn)養(yǎng)老保險資源的有效整合，還可保證養(yǎng)老保險基金的安全與完整，并可發(fā)揮社會保障的互濟功能。同時還可有利于打破人口自由流

5、動的制度壁壘，實現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置，促進新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的順利實施。本文將就現(xiàn)行社會養(yǎng)老保險制度在新型城鎮(zhèn)背景下的某些弊端，闡述現(xiàn)行養(yǎng)老保險制度改革的必要性，并運用合作博弈的Shapley值法說明社會養(yǎng)老保險改革的可行性。 </p><p>　　關(guān)于社會養(yǎng)老保險相關(guān)利益的研究綜述 </p><p>　?。ㄒ唬┥鐣B(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中的利益沖突問題 </p><p

6、>　　社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中產(chǎn)生的利益沖突問題，國內(nèi)專家主要從區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不平衡、政府責(zé)任負(fù)擔(dān)不平衡兩個角度進行分析。楊宜勇、譚永生（2008）從區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不平衡角度，指出我國由于區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不平衡性，東中西部省區(qū)因為財力差距過大，使得不同地區(qū)的社會保險統(tǒng)籌層次不同，從而影響了在不同統(tǒng)籌區(qū)域之間養(yǎng)老保險關(guān)系的轉(zhuǎn)移接續(xù)。尹慶雙等（2007）則從政府責(zé)任角度，指出我國現(xiàn)行社會養(yǎng)老保險的轉(zhuǎn)移接續(xù)辦法與社會養(yǎng)老保險的責(zé)任相分

7、離，表現(xiàn)在占流動人口相當(dāng)比例的農(nóng)民工到發(fā)達地區(qū)工作，為發(fā)達地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展做貢獻，但是按照目前養(yǎng)老保險轉(zhuǎn)移接續(xù)辦法，這一群體不管是退保還是轉(zhuǎn)移養(yǎng)老保險關(guān)系，其養(yǎng)老保險金只能轉(zhuǎn)移其個人賬戶里的資金及部分統(tǒng)籌賬戶的基金，未轉(zhuǎn)移的統(tǒng)籌基金只能留在發(fā)達地區(qū)。這樣就會形成發(fā)達的流入地不需要對其承擔(dān)社會養(yǎng)老責(zé)任，而經(jīng)濟欠發(fā)達的流出地卻要承擔(dān)責(zé)任的利益沖突問題。 </p><p>　?。ǘ┥鐣B(yǎng)老保險相關(guān)主體轉(zhuǎn)移接續(xù)的政策問題

8、</p><p>　　社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體轉(zhuǎn)移接續(xù)的政策問題，國內(nèi)專家主要從提高統(tǒng)籌層次、加快社會保障信息化建設(shè)兩個角度進行分析。鄭功成（2008）從提高統(tǒng)籌層次角度指出，國家宜將主要精力轉(zhuǎn)移到強力推進基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌上來，立即實行參加基本養(yǎng)老保險者權(quán)益記賬辦法，禁止各種退保行為，同時盡快研究、制定基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌的具體方案。鄧大松（2005）和楊燕綏（2005）從加快社會保障信息化建設(shè)角度，指出加快研制

9、和設(shè)置社會保險關(guān)系信息庫，逐步實現(xiàn)不同統(tǒng)籌區(qū)域之間社會保險關(guān)系信息的共享，有利于縮小養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)辦理的環(huán)節(jié)，有利于降低運行成本。 </p><p>　　以上的研究成果指出了現(xiàn)行社會養(yǎng)老保險制度的弊端，并給出了解決問題的政策和辦法，所有這些研究為社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中政策的制定，提供了開拓性的思路。 </p><p>　　新型城鎮(zhèn)化下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益沖突分析 &l

10、t;/p><p>　?。ㄒ唬┈F(xiàn)行社會養(yǎng)老保險制度下的問題 </p><p>　　現(xiàn)行社會養(yǎng)老保險制度下，相關(guān)主體利益沖突的規(guī)定主要有兩個方面：轉(zhuǎn)移接續(xù)辦法的規(guī)定及現(xiàn)行財政體制的規(guī)定。 </p><p>　　首先，從當(dāng)前《城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）的規(guī)定來看，流動人口跨統(tǒng)籌區(qū)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系時，轉(zhuǎn)移資金為兩部分：一部分是個人賬戶

11、的全部儲存額計算轉(zhuǎn)移；另一部分是各年度實際繳費工資為基數(shù)，按12%的總和轉(zhuǎn)移的社會統(tǒng)籌基金。同時《辦法》還規(guī)定了流動人口確定其待遇領(lǐng)取地的基本條件，如表1所示。 </p><p>　　其次，從我國當(dāng)前實行的分稅制財政體制來看，社會養(yǎng)老保險制度的運行方式主要以地市級為統(tǒng)籌主體，每個統(tǒng)籌層次各自負(fù)責(zé)本區(qū)域社會養(yǎng)老保險基金的平衡，結(jié)余主要歸本統(tǒng)籌區(qū)支配和使用，缺口一般都需要本級政府和本級財政填補，即社會養(yǎng)老保險的最終責(zé)

12、任由地市級政府負(fù)擔(dān)。當(dāng)社會養(yǎng)老保險基金出現(xiàn)收不抵支時，首先需要地方政府承擔(dān)責(zé)任，只有在地方政府財政運行出現(xiàn)困難時才由上級或中央財政轉(zhuǎn)移支付（劉雯晶，2008）。在這種情況下，當(dāng)參保人員要在不同統(tǒng)籌區(qū)之間轉(zhuǎn)移社會養(yǎng)老保險關(guān)系時，就會影響到流出地與流入地兩個統(tǒng)籌區(qū)的社會養(yǎng)老保險基金的征繳和使用。所以大多數(shù)統(tǒng)籌區(qū)都不支持社會養(yǎng)老保險關(guān)系的“無障礙”轉(zhuǎn)移，而是要附加一些條件，加大了流動人口轉(zhuǎn)移其社會養(yǎng)老保險關(guān)系的難度。 </p>

13、<p>　?。ǘ┈F(xiàn)行社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益沖突 </p><p>　　當(dāng)前規(guī)定下形成的社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益沖突，主要表現(xiàn)為在新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的背景下，流動人口、流出地、流入地的既得利益格局會被打破，其社會養(yǎng)老保險關(guān)系將面臨復(fù)雜的政策性轉(zhuǎn)移困境，因為流動人口轉(zhuǎn)移會帶來養(yǎng)老責(zé)任的轉(zhuǎn)嫁，從而產(chǎn)生利益分配的沖突（方倩等，2009），具體情況如表2所示。 　　由現(xiàn)行《辦法》規(guī)定可知，人口在流動后能夠轉(zhuǎn)

14、移其全部個人賬戶基金及部分社會統(tǒng)籌基金，不能異地轉(zhuǎn)移的那部分社會統(tǒng)籌基金只能保留在流出地，這種制度安排直接損害了流動人口的權(quán)益，削弱了其養(yǎng)老保障的積累。對于欠發(fā)達地區(qū)的流出地，年輕勞動力大量外流，養(yǎng)老保險的繳費收入減少，由于多數(shù)流動人口將回到流出地養(yǎng)老，未來將不得不背負(fù)巨大的養(yǎng)老保障負(fù)擔(dān)；而對于發(fā)達地區(qū)的流入地，絕大部分流動人口不斷為社會養(yǎng)老保險制度提供其單位繳納的統(tǒng)籌部分的公共基金，將來卻不用支付他們的基礎(chǔ)養(yǎng)老金。這樣，流出地與流入地

15、之間的這種“逆向交換”的利益沖突，將導(dǎo)致參保率、征繳率進一步下降，進而影響流出地公共基金的支付能力。所以，在現(xiàn)行規(guī)定下，流動人口在轉(zhuǎn)移接續(xù)其社會養(yǎng)老保險關(guān)系過程中，只有流入地利益有所增加，而流動人口及流出地利益均受到損害（王培安，</p><p>　　新型城鎮(zhèn)化下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體利益的合作博弈分析 </p><p>　　為了解決社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中的利益沖突，應(yīng)該制定針對流

16、動人口的符合流動人口、流出地與流入地三方利益的社會養(yǎng)老保險多贏合作管理機制。本文運用合作博弈進行相對公平的利益分配分析。因為合作博弈的特點是博弈相關(guān)主體的利益都有所增加，或者是在一方利益增加的同時，其他主體的利益均不受損害。因此，針對社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益沖突問題，結(jié)合新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的時代背景，運用合作博弈的分析方法，提出解決社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體在轉(zhuǎn)移接續(xù)中公平分配問題的辦法，以期構(gòu)建能夠促進人口流動與社會養(yǎng)老保險制度長期發(fā)展的多贏

17、的分配體系。 </p><p>　?。ㄒ唬┖献鞑┺暮蚐hapley值法 </p><p>　　合作博弈又叫正和博弈，是指博弈各方的利益都有所增加，或者一方的利益增加，而其他各方利益不受損失，博弈中使整個社會利益有所增加，參與人通過合作從中獲得更多的利益是該法的重要特征。合作博弈的前提是在合作聯(lián)盟中進行的，其數(shù)學(xué)定義是：設(shè)有n個局中人，即S={1，2，…，n}中的各方進行博弈，所謂一個合作聯(lián)

18、盟就是S的一個非空子集Si。為方便起見，有時稱空集Φ也是一個合作聯(lián)盟。n個局中人共能形成2n個合作聯(lián)盟。在合作博弈中，一旦合作聯(lián)盟Si形成，組成合作聯(lián)盟Si的局中人不再關(guān)心自己的特殊利益，而是為整個合作聯(lián)盟的最大利益去努力。 </p><p>　　Shapley值法是解決多方合作博弈問題的有效數(shù)學(xué)方法，設(shè)集合S={1，2，…，n}， f是特征函數(shù)，是對應(yīng)于S的任一子集的實值函數(shù)，且滿足： </p>

19、<p><b>　　f（Φ）=0 </b></p><p><b>　?。?） </b></p><p>　　記[S，f]為n人合作博弈（合作對策），f（Si）是合作博弈中Si的收益（i=1，2）。當(dāng)局中所有n個人均參與合作時，S={1，2，…，n}為最大的一個聯(lián)盟，記f（S）為最大的聯(lián)盟成果，在合作S下，合作博弈的分配用X={x1，x

20、2，…，xn}表示，其中xi表示i成員從合作中所得的最大收益f（S）中應(yīng)得的收益。顯然，若使合作成功xi應(yīng)滿足： </p><p>　　xi≥f（i），i∈S </p><p><b>　　且滿足 （2） </b></p><p>　　記V=（V1（f），V2（f），…，Vn（f））為合作聯(lián)盟的分配向量，其中Vi（f）表示合作博弈[S，f]中第

21、i個局中人的應(yīng)得分配―Shapley值，具體計算公式為： </p><p><b>　?。?） </b></p><p><b>　?。?） </b></p><p>　　其中，Si為S中包含{i}的所有子集，│s│為子集s的元素個數(shù)，w（│s│）為加權(quán)因子，f（s）為子集s的收益，f（s＼i）是子集s中除去元素i后的收益

22、?？梢宰C明： </p><p><b>　?。?） </b></p><p>　　在合作博弈中，利用Shapley值法分析新型城鎮(zhèn)化背景下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的分配問題是一種比較公正、合理且行之有效的方法（王則柯等，2010）。 </p><p>　?。ǘ┬滦统擎?zhèn)化背景下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體合作博弈的實證分析 </p><

23、p>　　對于新型城鎮(zhèn)化背景下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的合作博弈，相關(guān)主體之間可以相互協(xié)商，共同采取使相關(guān)主體整體都有利的策略，如果某些相關(guān)主體對采取某些特定策略不滿意，可以事先訂立契約，等博弈以后再進行補償，以便相關(guān)博弈主體共同采取的策略使聯(lián)盟總體的利益達到最大。因此，在新型城鎮(zhèn)化背景下，分析社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的合作博弈具有一定的現(xiàn)實意義。 </p><p>　　1.合作博弈的前提假設(shè)。1=流動人口、2=流出

24、地、3=流入地，即合作博弈體S={1，2，3}。流入地、流出地的社會養(yǎng)老保險體系獨立，而流動人口在兩地都沒有參保，則流動人口自己保存原需繳納的社會養(yǎng)老保險的費用，其得益為3，而流入地、流出地由于流動人口沒有參加社會養(yǎng)老保險參，所以，其社會養(yǎng)老保險的收益都為0，即f（{1}）=3，f（{2}）= f（{3}）=0。流入地針對流入人口制定相應(yīng)的社會養(yǎng)老保險政策，流動人口加入以及其所在單位也相應(yīng)的繳納社會養(yǎng)老保險費用，設(shè)雙方的得益為12個單位

25、，即f（{1，3}）=12。流動人口在流出地繳納社會養(yǎng)老保險費，即f（{1，2}）=6。流動人口沒有加入社會養(yǎng)老保險體系，由于流入地與流出地之間沒有直接的關(guān)聯(lián)，則雙方的收益皆為0，即f（{2，3}）=0。流入地與流出地之間制定了聯(lián)網(wǎng)社會養(yǎng)老保險政策，流動人口的社會養(yǎng)老保險賬戶轉(zhuǎn)移接續(xù)無障礙，且假設(shè)流動人口的加入使得三方的總收益為16，即f（{1，2，3}）=16。流動人口、流入地及流出地三方風(fēng)險概率相等，即各方的風(fēng)險權(quán)重系數(shù)均為w（{1

26、}）= w（{2}）= w（{3}）=1/3。 </p><p>　　2.合作博弈三方Shapley值法的利益分配。根據(jù)以上假設(shè)，由Shapley值法計算結(jié)果如表3、表4、表5所示。其中表中數(shù)據(jù)為對應(yīng)于“計算模型”與合作博弈集合s的計算結(jié)果。 </p><p>　　從社會養(yǎng)老保險三方在不同合作狀態(tài)時的收益分配情況可以看出，通過將表3、表4、表5中最后一行的收益相加，可以算出社會養(yǎng)老保險基金

27、三方在合作情況下的收益分配值，即： </p><p>　　V=（28/3，11/6，29/6） 　　綜上所述，社會養(yǎng)老保險關(guān)系在轉(zhuǎn)移接續(xù)過程中形成的相關(guān)主體，流動人口、流出地與流入地三方，在合作時的收益大于不合作時的收益（3，0，0），也就是說三方合作對社會整體利益而言是最佳的，達到了帕累托最優(yōu)。 </p><p>　　新型城鎮(zhèn)化下社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益分配辦法 </p>

28、<p>　　在新型城鎮(zhèn)化建設(shè)背景下，以合作共贏為指導(dǎo)，研究制定社會養(yǎng)老保險相關(guān)主體的利益分配辦法，是保證人口順利流動的客觀需要，也是完善我國社會養(yǎng)老保險制度的重要一環(huán)，體現(xiàn)了以人為核心的新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的基本內(nèi)涵。為此，建議嘗試分段計算社會養(yǎng)老保險權(quán)益的分配辦法以實現(xiàn)流動人口、流出地、流入地三方利益的最大化。 </p><p>　　所謂分段計算社會養(yǎng)老保險權(quán)益的分配辦法，就是指流動人口在工作地繳費，其

29、社會養(yǎng)老保險權(quán)益在各繳費地分段記錄，且養(yǎng)老金可以通過信息網(wǎng)絡(luò)進行全國結(jié)算，當(dāng)流動人口達到退休年齡后可在退休地領(lǐng)取養(yǎng)老金。這種利益分配辦法可以確保流動人口在為工作地做出勞動貢獻的同時，能夠積累相應(yīng)的養(yǎng)老金權(quán)益，并能夠在退休后分別計算和領(lǐng)取在不同統(tǒng)籌區(qū)域內(nèi)的各繳費地積累的養(yǎng)老金（雷曉康等，2011），其社會養(yǎng)老保險待遇的支付流程如圖1所示。 </p><p>　　流動人口根據(jù)分段計算社會養(yǎng)老保險權(quán)益的管理辦法，可以自

30、由選擇在任何一個工作地退休，其領(lǐng)取養(yǎng)老保險待遇的流程分為三步：首先，流動人口在滿足其選定的退休地所規(guī)定的退休條件的前提下，可向所在地社保經(jīng)辦機構(gòu)提出支付申請，并詳細說明本人的社會養(yǎng)老保險的繳費情況，包括繳費地區(qū)、繳費年限及繳費額等相關(guān)信息；其次，流動人口退休地所屬的社保經(jīng)辦機構(gòu)在收到申請后，通過社保信息平臺，將其所提供的信息遞交到其他相關(guān)地區(qū)的社保經(jīng)辦機構(gòu)進行核實，并匯總計算其繳費年限、完整的參保繳費記錄及可享受的社會養(yǎng)老保險待遇；最后

31、，各繳費地根據(jù)完整的參保繳費記錄，分別計算流動人口在本地參保時間占其全部參保時間的比例，確定其應(yīng)承擔(dān)的社會養(yǎng)老保險待遇比例，再通過社保信息平臺，遞交信息并轉(zhuǎn)移資金到流動人口退休地所屬社保經(jīng)辦機構(gòu)，由其支付流動人口的社會養(yǎng)老保險待遇。這樣，流動人口在跨地區(qū)、跨制度流動時，流動人口、流出地與流入地三方均不會因為人口的流動而使其社會養(yǎng)老保險利益有所增加或減少，實現(xiàn)了三方利益的最大化。 </p><p><b>

32、;　　參考文獻： </b></p><p>　　1.楊宜勇，譚永生.全國統(tǒng)一社會保險關(guān)系持續(xù)研究[J].宏觀經(jīng)濟研究，2008（4） </p><p>　　2.尹慶雙，楊英強.農(nóng)民工養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)機制問題探討[J].農(nóng)村經(jīng)濟，2007（12） </p><p>　　3.鄭功成.實現(xiàn)全國統(tǒng)籌是基本養(yǎng)老保險制度刻不容緩的既定目標(biāo)[J].理論前沿，200

33、8（18） </p><p>　　4.鄧大松.社會保險關(guān)系順利接續(xù)事關(guān)重大[J].中國勞動保障，2005（10） </p><p>　　5.楊燕綏.社會保險關(guān)系的接續(xù)與攜帶[J].中國勞動保障，2005（10） </p><p>　　6.國務(wù)院辦公廳國辦發(fā)[2009]66號.國務(wù)院辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人力資源社會保障部財政部城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)暫行辦法的通

34、知[EB/OL].http：//www.gov.cn/zwgk/2009-12/29/content_1499072.htm，2009-12-29 </p><p>　　7.劉雯晶.進一步提高我國基本養(yǎng)老保險統(tǒng)籌層次的思考[J].價格月刊，2008（12） </p><p>　　8.方倩，何文如.基本養(yǎng)老保險關(guān)系地區(qū)割據(jù)與政府間博棄[J].當(dāng)代經(jīng)濟研究，2009（9） </p>