基于J2EE的商業(yè)銀行反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、盡管不同的國家、組織對(duì)洗錢所下的定義不同，但洗錢的本質(zhì)就是將非法收入合法化的過程。由于銀行能提供現(xiàn)金支票、旅游支票、電子轉(zhuǎn)賬等金融工具，這在方便客戶的同時(shí)，也為洗錢犯罪提供了便利。根據(jù)人民銀行的相關(guān)要求，各銀行需要對(duì)人民幣及外幣的各種大額和可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)的分析、篩選。這是非常復(fù)雜和困難的工作，而人工處理將耗費(fèi)大量的人力與物力，這也要求我國建立完善的電子信息化反洗錢系統(tǒng)。 本文結(jié)合四川省某銀行反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)，分幾個(gè)部分論

2、述了如何采用J2EE/JAVA技術(shù)開發(fā)企業(yè)級(jí)WEB應(yīng)用。選擇了J2EE開發(fā)平臺(tái)下的Struts框架來架構(gòu)該系統(tǒng)，由于Struts框架具有層次清晰、頁面導(dǎo)航便利的特點(diǎn)，因而可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的快速開發(fā)及靈活配置，并使系統(tǒng)達(dá)到較高的可靠性、可擴(kuò)展性及模塊的重用性。此外，系統(tǒng)采用了Hibernate框架來實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)持久層，它的引入在一定程度上便利了系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)。 本文首先介紹了該系統(tǒng)開發(fā)的相關(guān)知識(shí)和背景。然后在軟件架構(gòu)思想的指導(dǎo)下，對(duì)系統(tǒng)

3、進(jìn)行了總體設(shè)計(jì)。接著重點(diǎn)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)了ETL管理模塊下的數(shù)據(jù)采集模塊、分析配置模塊以及監(jiān)控管理模塊下的異常交易分析模塊。本文將數(shù)據(jù)采集模塊設(shè)計(jì)為WINDOWS端和UINIX端兩部分，其中WINDOWS端完成采集任務(wù)的定制，UINIX端根據(jù)定制的采集任務(wù)利用ETL技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)抽??；結(jié)合Struts框架設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)了分析配置模塊，使得該模塊的業(yè)務(wù)邏輯和顯示邏輯能夠彼此相互獨(dú)立；在異常交易分析模塊的設(shè)計(jì)中引入了Hibernate框架，它的引入降低