中國(guó)工程保證擔(dān)保制度論——基于經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與實(shí)證的分析.pdf

1、建筑業(yè)作為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)之一，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮著舉足輕重的作用。然而，中國(guó)建筑業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀卻并不令人樂(lè)觀。我國(guó)目前工程建設(shè)的復(fù)雜程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)以往，而建筑市場(chǎng)的發(fā)展卻不夠成熟。在建筑市場(chǎng)上，市場(chǎng)主體行為不規(guī)范，工程承包合同違約率較高，工程質(zhì)量、傷亡事故時(shí)有發(fā)生，致使工程風(fēng)險(xiǎn)因素大大增加。工程保證擔(dān)保制度作為一種信用工具，是轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)、有效保障工程建設(shè)順利進(jìn)行的一個(gè)重要手段，是維護(hù)建筑市場(chǎng)秩序、保證工程參與各方守信履約的風(fēng)險(xiǎn)管

2、理機(jī)制。因此，許多國(guó)家政府都廣泛地將其應(yīng)用于建設(shè)項(xiàng)目承發(fā)包合同中。無(wú)論是承包商、分包商還是咨詢商，如果沒(méi)有取得相應(yīng)的擔(dān)保，幾乎無(wú)法取得工程。中國(guó)已經(jīng)加入WTO，一些實(shí)力雄厚、管理有方的外國(guó)企業(yè)將進(jìn)入我國(guó)的建筑市場(chǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈。隨著我國(guó)建筑業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)以及越來(lái)越多的國(guó)際投資進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，在我國(guó)建筑領(lǐng)域大力推行工程保證擔(dān)保制度已經(jīng)越來(lái)越多地得到社會(huì)各界的認(rèn)同。所以，參照國(guó)際慣例并結(jié)合我國(guó)國(guó)情，盡快建立起中國(guó)工程保證擔(dān)保制度己勢(shì)在必

3、行。
　　 本文從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角對(duì)工程保證擔(dān)保制度相關(guān)理論進(jìn)行了闡述，在研究國(guó)際工程保證擔(dān)保制度特征的基礎(chǔ)上，結(jié)合當(dāng)前我國(guó)的具體國(guó)情，指出工程保證擔(dān)保制度在有效保障合同履行、保證工程的質(zhì)量和工期、推進(jìn)建筑市場(chǎng)信用體系建設(shè)、保障建筑市場(chǎng)健康發(fā)展等方面發(fā)揮著積極的市場(chǎng)功能和制度效能。
　　 論文通過(guò)七個(gè)部分從經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與實(shí)證分析相結(jié)合的角度，對(duì)我國(guó)工程保證擔(dān)保制度進(jìn)行研究探討。
　　 第一部分作為導(dǎo)論，主要介紹了論文的

4、選題背景、研究現(xiàn)狀及文獻(xiàn)綜述、研究目的和意義、研究方法以及論文的研究特色和不足之處。
　　 第二部分對(duì)工程保證擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論進(jìn)行了梳理。論文界定了工程保證擔(dān)保的含義、功能和類型等基本概念，分別從馬克思的價(jià)值價(jià)格理論、商品交換與風(fēng)險(xiǎn)學(xué)說(shuō)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、博弈論、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、和諧社會(huì)理論及科學(xué)發(fā)展觀理論的角度論證了我國(guó)實(shí)行工程保證擔(dān)保的理論溯源。
　　 第三部分對(duì)國(guó)際工程保證擔(dān)保進(jìn)行了分析。論文指出，國(guó)際工程保證擔(dān)保作

5、為國(guó)際上建筑領(lǐng)域的一種重要的風(fēng)險(xiǎn)防范工具和信用機(jī)制，它在外國(guó)尤其是美國(guó)發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟，通過(guò)對(duì)國(guó)外工程保證擔(dān)保制度的凝練，我們可以從中吸取其發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。特別是國(guó)際上有條件保函和無(wú)條件保函的適用領(lǐng)域、實(shí)行條件，還有工程保證擔(dān)保的幾種基本模式的發(fā)展，這些對(duì)我國(guó)構(gòu)建工程保證擔(dān)保制度頗有借鑒和參考價(jià)值。
　　 第四部分對(duì)我國(guó)推行工程保證擔(dān)保制度的現(xiàn)狀進(jìn)行了研究分析。論文認(rèn)為，我國(guó)推行工程保證擔(dān)保既是國(guó)內(nèi)建筑市場(chǎng)發(fā)展的需要，也是涉足國(guó)際建筑

6、領(lǐng)域的前提，但是我國(guó)目前工程保證擔(dān)保制度的發(fā)展卻不容樂(lè)觀，工程保證擔(dān)保市場(chǎng)還存在較多問(wèn)題，比如：承保主體發(fā)展不成熟、擔(dān)保品種地區(qū)差異較大、建筑市場(chǎng)的信用體系發(fā)展不健全等，嚴(yán)重阻礙了擔(dān)保市場(chǎng)的有效運(yùn)行。這既需要工程保證擔(dān)保市場(chǎng)不斷完善自我調(diào)節(jié)機(jī)制，更需要發(fā)揮政府在推行工程保證擔(dān)保制度中的主導(dǎo)作用和監(jiān)管作用。
　　 第五部分對(duì)我國(guó)工程保證擔(dān)保的市場(chǎng)體系進(jìn)行了探討。論文指出，工程保證擔(dān)保市場(chǎng)的有效運(yùn)行需要一個(gè)健全合理的市場(chǎng)體系。因此，

7、就工程保證擔(dān)保市場(chǎng)主體的建設(shè)、組織體系的健全、運(yùn)行機(jī)制的不斷完善及實(shí)施范圍的探討非常重要。
　　 第六部分對(duì)我國(guó)工程保證擔(dān)保市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行了研究。論文先是從我國(guó)工程保證擔(dān)保市場(chǎng)的特性入手，接著分析了我國(guó)工程保證擔(dān)保市場(chǎng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，然后指出產(chǎn)生這些風(fēng)險(xiǎn)的原因，最后從眾多角度、各個(gè)主體著手給出了工程保證擔(dān)保市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
　　 第七部分對(duì)我國(guó)推行工程保證擔(dān)保制度的發(fā)展策略進(jìn)行了研究。這些策略包括：我國(guó)推行工程保

8、證擔(dān)保制度的實(shí)施步驟，政府在推行工程保證擔(dān)保中的重要職能、工程保證擔(dān)保市場(chǎng)的法律基礎(chǔ)建設(shè)、我國(guó)建筑市場(chǎng)信用體系的建設(shè)和政府對(duì)工程保證擔(dān)保制度的配套措施等。這部分重點(diǎn)論述了我國(guó)建筑市場(chǎng)信用體系的建設(shè)，這也是本論文的特色之處。工程保證擔(dān)保作為一種保障工程建設(shè)合同履行的信用機(jī)制，本身就需要一個(gè)良好的建筑市場(chǎng)信用環(huán)境，而我國(guó)建筑市場(chǎng)的信用體系正處于建設(shè)階段，信用信息系統(tǒng)、信用制度、信用法規(guī)以及網(wǎng)絡(luò)信用平臺(tái)都很不健全，這需要我國(guó)建設(shè)行政主管部門、