反洗錢培訓資料

1、<p><b>　　反洗錢培訓資料 </b></p><p>　　反洗錢培訓資料 一、什么是洗錢？ </p><p>　　答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看 似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉 移資金或往境外等。 </p><p>　　二、誰是洗錢活動的受害者？

2、</p><p>　　答：國家、企業(yè)、個人都是洗錢活動的受害者。 洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的， 從而幫助、刺激其進行更惡劣、更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結 合，還會危害國家安全、社會穩(wěn)定，并對人們的生命和財產形成巨大威脅。洗錢 活動會造成資金流動的不規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，加大金融機構的法律和 運營風險。</p><p>　　三、清洗

3、什么錢將構成洗錢罪？</p><p>　　答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯 罪、貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益、 將構成洗錢罪。</p><p>　　四、為什么要反洗錢？</p><p>　　答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常 的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭

4、，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取 大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和 打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。</p><p>　　五、 國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？還有其他部門 參與反洗錢管理工作？ </p><p>　　答：國家反洗錢主管行政部門是指中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調全國的反洗 錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，

5、制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)管檢查金融機構及 特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。 在國家層面上，還有公安局、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀 監(jiān)會、證券會、保監(jiān)會等 23 個部門參與的反洗錢工作聯(lián)席會議。 </p><p>　　六、客戶到銀行辦理哪些業(yè)務需出示客戶身份證件？ </p><p>　　答：與客戶建立新業(yè)務關系時，或金融業(yè)務達到規(guī)定數(shù)額時

6、，金融機構要對客戶 身份進行識別， 保證客戶身份的真實性和合法性， 并根據(jù)規(guī)定留存客戶身份信息。 因此，個人辦理金融業(yè)務時，應出示真實有效的身份證件及其他身份證明文件， 并填寫基本身份信息。 如到未開戶銀行辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付業(yè)務且單筆金額超過１ 萬元人民幣或外幣等值１０００美元，應配合出示并復印有效身份證件或其他身 份證明文件。個人辦理５萬元人民幣或外幣等值１萬美元的現(xiàn)金存取業(yè)務，應出 示有效身份證件或其他身份證明文件。&

7、lt;/p><p>　　七、如何保護自己，遠離洗錢活動？</p><p>　　答：（一）主動配合金融機構進行客戶身份識別 </p><p>　?。ǘ┎灰鲎獬鼋枳约旱纳矸葑C件 </p><p>　?。ㄈ┎灰鲎獬鼋枳约旱馁~戶 </p><p>　?。ㄋ模┎灰米约旱馁~戶替他人提現(xiàn) </p><p&g