國(guó)泰君安證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的管理研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式逐步成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革與運(yùn)行的主要路徑，證券公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境正面臨著新一輪變革。市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)壓力的加劇、證券業(yè)牌照管制的松綁，以及客戶需求多樣化等諸多因素的影響迫使券商以通道業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式難以為繼。從理論上講，對(duì)證券公司剛剛起步的財(cái)富管理業(yè)務(wù)的研究是對(duì)證券投資產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與營(yíng)銷(xiāo)理論體系的補(bǔ)充和發(fā)展。從現(xiàn)實(shí)意義來(lái)說(shuō)，研究財(cái)富管理業(yè)務(wù)對(duì)證券公司重構(gòu)營(yíng)業(yè)平臺(tái)、挖掘產(chǎn)品潛力、提升資產(chǎn)效能具有重要的指導(dǎo)作用。

2、
　　盡管財(cái)富管理業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)處于剛剛起步階段，但是對(duì)于以資本和投資服務(wù)為導(dǎo)向的證券公司則應(yīng)抓住資本與金融創(chuàng)新的“時(shí)間窗口”，加大向市場(chǎng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變的力度。本文以國(guó)泰君安證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)為研究對(duì)象，從財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基本理論開(kāi)始，通過(guò)對(duì)國(guó)外證券行業(yè)的財(cái)富管理案例分析，探索證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的管理模式，研究發(fā)現(xiàn):在體量上，證券公司普遍存在資產(chǎn)規(guī)模小，盈利水平低，成長(zhǎng)性差和抗周期性弱等問(wèn)題，對(duì)金融體系的整體影響相對(duì)于銀行業(yè)來(lái)講比

3、較有限;在產(chǎn)品服務(wù)上，目前證券公司總體上新產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)水平不高，服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)有限，產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足。本文認(rèn)為作為證券公司新單元新產(chǎn)品的財(cái)富管理業(yè)務(wù)應(yīng)該從制度創(chuàng)新與組織機(jī)構(gòu)的優(yōu)化著手，設(shè)計(jì)切合市場(chǎng)需求的財(cái)富管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)路徑;在投資組合和產(chǎn)品服務(wù)上創(chuàng)新觀念和方法，不斷優(yōu)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)操作策略;通過(guò)從銀行渠道、互聯(lián)網(wǎng)金融、輕型網(wǎng)點(diǎn)及品牌建設(shè)等方面進(jìn)行渠道網(wǎng)絡(luò)布局，構(gòu)架財(cái)富管理業(yè)務(wù)合作平臺(tái)，確保財(cái)富管理業(yè)務(wù)有序多元化的發(fā)展，形成國(guó)泰君安證券有