東海證券公司理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、在我國(guó)現(xiàn)行的金融體系中，證券公司在資源配置和財(cái)富管理等方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。近年來(lái)，證券行業(yè)轉(zhuǎn)型如火如荼，創(chuàng)新發(fā)展熱情高漲，發(fā)展空間和業(yè)務(wù)范圍的急速擴(kuò)展也給風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了極大挑戰(zhàn)。因此，證券公司能否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、防范和應(yīng)對(duì)成為影響其生存和發(fā)展的重要因素。
　　本文首先總結(jié)了國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究成果，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品以及風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和內(nèi)涵進(jìn)行了詳細(xì)介紹。然后，選取東海證券公司“盈多多”理財(cái)產(chǎn)品為研究對(duì)象，通過(guò)實(shí)地調(diào)

2、研，從風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和操作風(fēng)險(xiǎn)管理五個(gè)方面介紹了東海證券公司目前理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，并以理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理為突破口，發(fā)現(xiàn)東海證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理存在以下五個(gè)方面的問(wèn)題和不足：一是風(fēng)險(xiǎn)管理以定性分析為主；二是風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)比較落后；三是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度不健全；四是風(fēng)險(xiǎn)管理人才配備不足；五是員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)比較薄弱。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理理論和行業(yè)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)東海證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題提出了五點(diǎn)