某基層央行反洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、洗錢不僅僅會對金融行業(yè)的健康發(fā)展產(chǎn)生影響，而且還會嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定，因而它具有非常大的危害性。主要經(jīng)營貨幣資金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)，最容易被洗錢犯罪分子利用，往往成為不法分子開展洗錢活動的主要渠道。伴隨著當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢的不斷變化，基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢的工作任務(wù)也逐漸繁重起來。根據(jù)當(dāng)前基層地區(qū)反洗錢工作的實際開展情況來看，受阻于內(nèi)部控制、認(rèn)識層次、技術(shù)手段及組織機(jī)構(gòu)等，基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作仍然存在不少問題。本文主要將對基層人民銀行機(jī)構(gòu)

2、反洗錢工作進(jìn)行剖析，并提出解決問題的對策及建議。
　　本文在結(jié)合某基層央行反洗錢現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，采用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，完成了反洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)的開發(fā)，從而更為有效地識別并防范基層央行的洗錢犯罪活動。本文首先分析了開發(fā)反洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)的背景與意義，闡述了文章研究的主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)，并且對國內(nèi)外反洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)研究動態(tài)進(jìn)行闡述，進(jìn)一步深入了解并分析某基層央行反洗錢的現(xiàn)狀及存在的問題。然后在介紹洗錢與反洗錢的基本定義基礎(chǔ)上，進(jìn)一步對反

3、洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)及數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)進(jìn)行概述，并提出該系統(tǒng)的總體設(shè)計思路。同時，基于一定的系統(tǒng)設(shè)計目標(biāo)和原則，從功能模塊和市場需求兩個角度重點(diǎn)闡述了反洗錢監(jiān)測與管理系統(tǒng)的需求分析，并通過功能模塊設(shè)計、數(shù)據(jù)庫設(shè)計、系統(tǒng)處理流程設(shè)計、接口設(shè)計、網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)設(shè)計，來完成整個系統(tǒng)的設(shè)計，其中重點(diǎn)是闡述系統(tǒng)處理流程的設(shè)計過程和功能模塊的設(shè)計過程。
　　在此基礎(chǔ)上，基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，在闡述系統(tǒng)的基本開發(fā)環(huán)境和工具的基礎(chǔ)上，通過對系統(tǒng)管理、預(yù)警管理、調(diào)