中國上市商業(yè)銀行競爭力分析——基于因子分析法的實(shí)證研究.pdf

1、本文先是針對競爭力、商業(yè)銀行競爭力以及企業(yè)競爭力三者的內(nèi)涵進(jìn)行了闡述，并針對企業(yè)競爭力的理論進(jìn)行了總結(jié)和概況，然后，按照全面性、可得性以及科學(xué)性等原則為依據(jù)，來建立能夠反映出商業(yè)銀行競爭力的盈利性、安全性、流動性、規(guī)模性和發(fā)展性五類指標(biāo)共16個(gè)小指標(biāo)，構(gòu)建了商業(yè)銀行競爭力的評價(jià)指標(biāo)體系，在此基礎(chǔ)上，運(yùn)用因子分析法對我國上市商業(yè)銀行的競爭力進(jìn)行了實(shí)證分析。
　　 研究結(jié)果顯示，第一，從總體規(guī)模實(shí)力來看，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行

2、和中國銀行在該因子上得分較高，說明這四家銀行在總體規(guī)模實(shí)力方面的表現(xiàn)優(yōu)于其他股份制商業(yè)銀行，商業(yè)銀行的規(guī)模對銀行的競爭力是至關(guān)重要的，能起決定性作用。第二，從發(fā)展能力和流動性管理能力方面來看，平安銀行、中信銀行、南京銀行和建設(shè)銀行在該因子上的得分最高，說明這幾家銀行在發(fā)展能力和流動性管理能力方面的表現(xiàn)比較好。總體來看各銀行在流動性管理方面的差距不大，但是該因素將成為抑制商業(yè)銀行能夠再次進(jìn)行發(fā)展的重要因素。第三，從商業(yè)銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能

3、力方面來看，興業(yè)銀行、民生銀行、招商銀行和光大銀行在這個(gè)方面的表現(xiàn)都比較好，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第四，從銀行盈利能力方面來看，北京銀行、浦發(fā)銀行、建設(shè)銀行和興業(yè)銀行的資產(chǎn)收益率和資本收益率高，體現(xiàn)了良好的盈利能力，而農(nóng)業(yè)銀行和華夏銀行盈利能力最差。第五，從盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力方面來看，民生銀行、寧波銀行、建設(shè)銀行和中信銀行具有較高的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，華夏銀行和北京銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理能力以及盈利能力方面都非常的差。第六，通過綜合競

4、爭力來進(jìn)行分析我們發(fā)現(xiàn)，本文建立的銀行指標(biāo)體系，其中的每個(gè)指標(biāo)都能夠影響到銀行自身的競爭能力。通過各個(gè)因子的方差貢獻(xiàn)率我們了解到，對銀行貢獻(xiàn)率最高的主要是能夠體現(xiàn)銀行總體規(guī)模實(shí)力的各個(gè)因子。在規(guī)模實(shí)力方面優(yōu)勢比較明顯的銀行有中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行以及工商銀行，從銀行規(guī)模能夠體現(xiàn)出這些銀行在排名上占據(jù)的位置，也充分表明了銀行規(guī)模對于銀行自身競爭力的決定性影響。
　　 本文針對實(shí)證結(jié)果進(jìn)行分析和研究，然后針對銀行外部金融環(huán)境和