非法集資行為的法律規(guī)制研究.pdf

1、學(xué)位論文獨(dú)創(chuàng)性聲明本人承諾：所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下所取得的研究成果。論文中除特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，不包含他人和其他機(jī)構(gòu)已經(jīng)撰寫或發(fā)表過(guò)的研究成果，其他同志的研究成果對(duì)本人的啟示和所提供的幫助，均已在論文中做了明確的聲明并表示謝意。學(xué)位論文作者虢盈亟學(xué)位論文版權(quán)的使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解遼寧師范大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，及學(xué)校有權(quán)保留并向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交復(fù)印件或磁盤，允許論文被查閱和借閱。本文授權(quán)遼

2、寧師范大學(xué)，可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)并進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編學(xué)位論文，并且本人電子文檔的內(nèi)容和紙質(zhì)論文的內(nèi)容相一致。保密的學(xué)位論文在解密后使用本授權(quán)書。學(xué)位論文作者簽名：t 耋竭魚遮 指導(dǎo)教師簽名：簽名日期： 年 月非法集資行為的法律規(guī)制研究摘 要m 秈吣帆I(xiàn) l I l I ㈣Ⅲ眥帆Y 2 1 3 8 2 2 4民間借貸自古有之，它幾乎與我們每一個(gè)人的生活密切相關(guān)，是社會(huì)生活的常見現(xiàn)

3、象。由于制度性的缺失，很多集資行為被扣上了非法集資的帽子。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)作為異軍突起的中堅(jiān)力量，占據(jù)了半壁江山，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了重大貢獻(xiàn)。法律法規(guī)的滯后及制度的缺陷已經(jīng)成為制約我國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的決定因素。最近吳英案的審理和宣判在全國(guó)引起了強(qiáng)烈反響，人們對(duì)一個(gè)集資罪犯的同情，很大一部分是出自對(duì)現(xiàn)有金融制度的不滿，金融壟斷的結(jié)果，一方面是企業(yè)從正規(guī)渠道不能以市場(chǎng)價(jià)格借到錢，另一方面是地下金融市場(chǎng)極度活躍但

4、也極度危險(xiǎn)。對(duì)吳英案議論的理性民意集中體現(xiàn)在對(duì)現(xiàn)行法律制度、金融制度改革和社會(huì)公平的期盼。如何正確界定非法集資和正常的民間借貸并從制度層面為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)松綁，已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。本文共分四章。首先在第一章非法集資行為概述中介紹了非法集資的含義，非法集資與民間借貸的區(qū)別與聯(lián)系的界定。從行為特征、主要方式的角度對(duì)非法集資進(jìn)行了剖析，又分別介紹了我國(guó)與美國(guó)的非法集資與民間融資的狀況。第二章主要分析了產(chǎn)生非法集資的必然成因。首先從民間借貸的法律規(guī)制與

5、制度困境、民間借貸的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析、社會(huì)因素分析角度闡述了我國(guó)民間借貸產(chǎn)生的原因。接下來(lái)從上述角度進(jìn)一步剖析了非法集資產(chǎn)生的原因。第三章重點(diǎn)分析了非法集資的法律規(guī)制的基本狀態(tài)。從民間借貸行為非刑事法規(guī)制研究角度，分析了民間借貸行為非刑事法律規(guī)制的起始階段、調(diào)整階段。又從刑事法律規(guī)制角度分析了集資詐騙犯罪、非法吸收公眾存款罪、破壞有價(jià)證券管理秩序的集資類犯罪及擾亂市場(chǎng)秩序的集資類犯罪的法律規(guī)制。第四章提出了筆者關(guān)于非法集資法律規(guī)制的制度完善的

6、構(gòu)想。首先研究了我國(guó)民間集資法律規(guī)制所經(jīng)歷的萌芽、形成和發(fā)展的三個(gè)演變歷程。結(jié)合實(shí)際分析了我國(guó)目前現(xiàn)行體制下非法集資法律規(guī)制的缺陷。缺陷從三個(gè)方面進(jìn)行了分析，一是民間集資法律規(guī)制的制度缺位；二是非法集資法律規(guī)制的立法缺陷；三是非法集資法律規(guī)制的監(jiān)管缺失。根據(jù)以上因素，筆者提出了非法集資法律規(guī)制的制度完善構(gòu)想。一是從專門法律規(guī)制完善的角度，首先從非刑事法律制度方面，建議盡快制定《放貸人條例》、 《民間集資法》。其次是從刑事法律規(guī)制的完善角