私人銀行業(yè)務PE類產(chǎn)品案例分析—基于風險視角.pdf

1、私人銀行業(yè)務是從個人理財業(yè)務中獨立出來的高端業(yè)務，相比個人理財有一些與眾不同，比如說私密性、個性化、全方位、傳承性、增值性等。然而目前國內(nèi)對其的研究不是很全面，對于其案例分析方面的介紹更是寥寥無幾。本文將對上海某銀行私人銀行業(yè)務案例進行分析，通過分析案例，總結該案例存在的風險和問題，然后提出相對應的措施來解決問題。
　　本文采用非常經(jīng)典的案例分析的結構，有利于讀者把握文章脈絡。第一章是引言，第二章著重介紹定義。第三章是私人銀行業(yè)務

2、PE類產(chǎn)品案例分析首先介紹了一個房地產(chǎn)企業(yè)和基金公司合作融資的案例，從流動性、資金安全、法律、政策、融資主體、項目本身等多角度全面分析其存在風險。第四章，介紹該產(chǎn)品的改進建議及對策，主要有七條：第一是嚴選基金合伙人，增列延期條款；第二是實時監(jiān)測資金動向，確保專款專用;第三是聘請法律顧問，加強多部門協(xié)作；第四是加大信息披露程度，審查融資公司實力；第五是合理配置資產(chǎn)，避免激進投資風格；第六是培訓客戶投資知識，加強風險認知教育；第七是實行產(chǎn)品

3、備案，開啟多方位監(jiān)管。最后一部分是結論。這篇文章著重從風險這個角度去分析該案例，盡管有些風險，比如說法律風險、政策風險商業(yè)銀行本身是無法去改變的，但是我們嘗試通過預售和咨詢法律顧問這樣的方式去減少這樣的風險。筆者竭盡全力去給讀者提供一個可能的解決方案，雖然討論的不夠深入，但至少做到盡量全面。通過文獻分析、現(xiàn)場訪談及收集整理關于該私人銀行業(yè)務PE類產(chǎn)品資料等方式，詳細的分析了該案例。因為分析的角度比較具有普遍性，使得該案例代表性強，為專家