我國(guó)證券投資基金的整合營(yíng)銷研究.pdf

1、歷經(jīng)十余年的發(fā)展，國(guó)內(nèi)證券投資基金業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。基金規(guī)模迅速膨脹，產(chǎn)品種類和數(shù)量激增，基金同質(zhì)化，渠道強(qiáng)勢(shì)，費(fèi)率結(jié)構(gòu)僵化。面臨這些困境，過(guò)去那種依靠單純的產(chǎn)品推廣或應(yīng)急式的營(yíng)銷方式難以為繼。傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)這個(gè)市場(chǎng)，而整合營(yíng)銷這一新興理念的提出給基金的營(yíng)銷帶來(lái)了希望。
　　 整合營(yíng)銷理論的核心思想是客戶導(dǎo)向，通過(guò)了解客戶需求，將企業(yè)內(nèi)部和外部的資源重新整合，制定整合傳播計(jì)劃，向客戶展示統(tǒng)一的品牌形象，傳遞統(tǒng)一的

2、信息，最終實(shí)現(xiàn)品牌增值，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。整合營(yíng)銷理論對(duì)我國(guó)證券投資基金的實(shí)踐有重大意義。
　　 筆者將運(yùn)用上投摩根、先鋒基金、花旗銀行這三個(gè)營(yíng)銷案例，通過(guò)總結(jié)國(guó)內(nèi)外金融業(yè)實(shí)踐整合營(yíng)銷理論的經(jīng)驗(yàn)，給出對(duì)我國(guó)證券投資基金運(yùn)用整合營(yíng)銷理論的思考和建議。筆者認(rèn)為實(shí)施整合營(yíng)銷策略大致可分為以下幾個(gè)環(huán)節(jié)。第一，建立并完善數(shù)據(jù)庫(kù)，識(shí)別客戶。第二，分析數(shù)據(jù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)。第三、制定整合營(yíng)銷計(jì)劃。第四、定期監(jiān)測(cè)評(píng)估營(yíng)銷績(jī)效。在第三步中，筆者還

3、詳細(xì)闡述了制定整合營(yíng)銷計(jì)劃的四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，分別是以客戶為中心進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，以客戶的購(gòu)買成本為基礎(chǔ)制定費(fèi)率，以客戶便利為原則拓展銷售渠道，以與客戶密切接觸為目標(biāo)創(chuàng)新傳播和促銷方式。
　　 在基金業(yè)快速增長(zhǎng)的環(huán)境下，基金營(yíng)銷過(guò)程中往往會(huì)出現(xiàn)一些不良現(xiàn)象：(1)投資者教育不足。(2)誤導(dǎo)性營(yíng)銷。(3)風(fēng)險(xiǎn)提示不充分。(4)基金營(yíng)銷人員專業(yè)素養(yǎng)有待提高。因此，筆者指出了證券投資基金營(yíng)銷過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題。需要注意的問(wèn)題主要包括兩個(gè)方面：基