商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、首都經(jīng)濟貿(mào)易大學CapitalUniversityofBconomicsandBusiness碩士學位論文論文題目：商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度研究22013100617期號者教日導成院專學作指完首都經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士學位論文商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度研究摘要作為我國商業(yè)銀行金融市場創(chuàng)新業(yè)務之一的商業(yè)銀行通道類業(yè)務，為我國商業(yè)銀行金融市場業(yè)務的發(fā)展起到較為積極的作用，為商業(yè)銀行等金融機構帶來經(jīng)濟利益，同時也為社會公眾投資者、融資企業(yè)

2、等帶來了相應利益，促進了國家經(jīng)濟發(fā)展和金融繁榮。但是金融業(yè)務的創(chuàng)新往往伴隨著風險，商業(yè)銀行通道類業(yè)務在不斷發(fā)展和創(chuàng)新的過程中，存在相應的風險，如果金融監(jiān)管機關沒有及時、有效的進行監(jiān)管，將可能引發(fā)商業(yè)銀行金融市場風險。對此，筆者認為，應加強對商業(yè)銀行通道類業(yè)務的法律監(jiān)管。本文主要分為四部分，其中第一部分對我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度進行概述，闡述了商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度的概念，對其產(chǎn)生的背景和原因進行了分析，就我國商業(yè)銀行通

3、道類業(yè)務監(jiān)管目前主要業(yè)務模式種類予以論述，從總體上，對商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管法律制度進行闡釋。第二部分對我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務的監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀進行了分析，結合我國目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務主要類別，對我國銀行監(jiān)管機關對商業(yè)銀行通道類業(yè)務所指定的法律法規(guī)分別進行梳理和闡述，論證了我國監(jiān)管機關對商業(yè)銀行通道類業(yè)務的法律制度不斷進行完善的趨勢。第三部分對我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管現(xiàn)狀中存在的不足和風險進行了論述。雖然我國金融監(jiān)管機關不斷對我國商

4、業(yè)銀行通道類業(yè)務進行監(jiān)管法律制度完善，但是商業(yè)銀行通道類業(yè)務仍然存在相應風險，并對目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管過程中所存在的風險和不足進行分析和闡述，揭露我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務監(jiān)管過程中存在不足和風險的現(xiàn)狀。第四部分對加強我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務的監(jiān)管法律制度，為我國監(jiān)管機關不斷加強對商業(yè)銀行通道類業(yè)務進行風險監(jiān)管及防范的建議，包括但不限于完善產(chǎn)品相關信息披露制度、充分揭露商業(yè)銀行通道類業(yè)務產(chǎn)品的風險、加強金融監(jiān)管機關對商業(yè)銀行通道類業(yè)務的