上市銀行中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)對經(jīng)營效率影響研究.pdf

1、近年來我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展取得了一定成就，但和發(fā)達國家銀行相比還有一定差距。近年來，經(jīng)濟形勢進入“新常態(tài)”，經(jīng)濟金融改革的進一步深化，改變了商業(yè)銀行傳統(tǒng)經(jīng)營環(huán)境。外資銀行的進入、金融脫媒現(xiàn)象的產(chǎn)生和加深、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展、利率市場化的基本完成，更對商業(yè)銀行經(jīng)營提出嚴峻挑戰(zhàn)。在這種形勢下，如何更好地開展中間業(yè)務(wù)成為銀行需要迫切解決的問題，對上市銀行中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)對經(jīng)營效率影響研究變得更加富有意義。本文研究上市銀行中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)對經(jīng)營

2、效率的影響，希望能對現(xiàn)有理論提供有益的補充。
　　本文對選取十六家具有代表性的上市銀行作為研究樣本，采用超效率SBM-DEA模型和Malmquist指數(shù)模型，對樣本銀行的經(jīng)營效率進行靜態(tài)和動態(tài)的測度。在對中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進行劃分的基礎(chǔ)上，利用Tobit模型對各類中間業(yè)務(wù)占營業(yè)收入的比值和上市銀行靜態(tài)效率得分進行回歸。對總體回歸的同時，根據(jù)上市銀行規(guī)模將其劃分為大型銀行和股份制銀行，并分別進行回歸。根據(jù)實證結(jié)果，對上市銀行中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)對