銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)際比較及對(duì)A銀行的啟示.pdf

1、根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議給出的定義,操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。包括法律風(fēng)險(xiǎn),但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。近來,國(guó)際和國(guó)內(nèi)不斷發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件,涉案金額也在不斷擴(kuò)大,操作風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并列的銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)之一。國(guó)外對(duì)此關(guān)注較早,目前已經(jīng)形成比較成熟的管理理論和比較豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我國(guó)金融業(yè)起步較晚,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)近些年才逐漸認(rèn)識(shí)和重視,實(shí)踐上的操作風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)落后于國(guó)際領(lǐng)先銀行。在

2、此背景之下,通過對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面系統(tǒng)的對(duì)比分析,找出我國(guó)商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題,并提出合理化的對(duì)策和建議,具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。
　　本文主要使用了實(shí)證分析法和比較分析法,在參考國(guó)內(nèi)其他學(xué)者相關(guān)研究理論的基礎(chǔ)上,筆者選取了具有一定代表性的某城市商業(yè)銀行A銀行,將理論與實(shí)踐相結(jié)合,在對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行國(guó)際比較的基礎(chǔ)上,分析A銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理現(xiàn)狀并提出改進(jìn)方案。本文共有七章組成:
　　第一章為

3、引言,主要是提出問題,闡述研究的背景和意義、文獻(xiàn)綜述和寫作框架。第二章是操作風(fēng)險(xiǎn)的界定比較,對(duì)比介紹了國(guó)內(nèi)外對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和詳細(xì)界定。第三章是操作風(fēng)險(xiǎn)損失特征及成因比較,分別介紹了國(guó)外和國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的特征和成因。第四章是操作風(fēng)險(xiǎn)的管理比較,通過介紹德意志銀行和花旗銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),得出國(guó)際活躍銀行的做法對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的四點(diǎn)啟示,進(jìn)而找出國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在管理中普遍存在的問題。第五章介紹了A銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,包