農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性及其風(fēng)險(xiǎn)管理研究——以湖北省孝感市為例.pdf

1、伴隨著世界各國(guó)工業(yè)化和城鎮(zhèn)化的步伐,全球氣候面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。特別是近年來(lái)全球氣候變暖加快,天氣急劇變動(dòng)引發(fā)農(nóng)業(yè)自然災(zāi)害頻發(fā),旱災(zāi)發(fā)生的頻度及破壞性程度呈愈演愈烈之勢(shì)。我國(guó)是一個(gè)干旱災(zāi)害明顯的國(guó)度,特別是干旱持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、范圍廣、旱情重等給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成很大影響。2009年春天的黃淮海平原大早,以及2009年秋冬至2010年春天的西南特大重度旱災(zāi)給我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與糧食安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。較高的旱災(zāi)發(fā)生頻率與嚴(yán)重的損失導(dǎo)致眾多學(xué)者越來(lái)越重視旱災(zāi)

2、脆弱性問(wèn)題的研究。干旱災(zāi)害是旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)脆弱性相互作用的結(jié)果。減災(zāi)應(yīng)從減小致災(zāi)因子的風(fēng)險(xiǎn)性和降低災(zāi)害脆弱性兩方面入手。因此,對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性進(jìn)行測(cè)度,分析農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的原因,找出降低農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的方法,探索防范和化解旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的途徑,已成為一項(xiàng)刻不容緩的課題。
　　 本文選取了旱災(zāi)脆弱性作為研究方向,首先對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性生成與演變規(guī)律進(jìn)行闡述。然后以孝感市為研究領(lǐng)域,從社會(huì)經(jīng)濟(jì)的視角設(shè)計(jì)一個(gè)核心的旱災(zāi)脆弱性評(píng)價(jià)指數(shù),基于

3、層次分析法對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性進(jìn)行模糊綜合評(píng)價(jià),并運(yùn)用主成分分析法深入分析影響旱災(zāi)脆弱性的社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素。在此基礎(chǔ)上實(shí)地調(diào)查孝感市農(nóng)戶對(duì)干旱指數(shù)保險(xiǎn)的支付意愿。最后,在理論分析和定量評(píng)價(jià)孝感市農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的基礎(chǔ)上,從農(nóng)戶視角、金融產(chǎn)品創(chuàng)新視角及政府視角探索旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策措施。這對(duì)于農(nóng)業(yè)系統(tǒng)防旱抗旱治旱具有重要意義,也可以為政府相應(yīng)的減災(zāi)政策措施的制定和實(shí)施提供理論依據(jù)。本研究擬開(kāi)發(fā)兩個(gè)潛在的政策計(jì)劃:一是從被動(dòng)應(yīng)對(duì)的危機(jī)管理方法到主動(dòng)的

4、風(fēng)險(xiǎn)管理方法的轉(zhuǎn)變,這種轉(zhuǎn)變通過(guò)建立干旱災(zāi)害安全網(wǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn),能有效防范或減輕旱災(zāi)的形成與破壞影響。二是基于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)機(jī)制的干旱指數(shù)保險(xiǎn)和天氣衍生品的實(shí)驗(yàn)實(shí)施。
　　 全文共分8章。
　　 第1章導(dǎo)論。主要從選題背景,基本概念的界定,國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)評(píng)述,研究目的與意義,研究思路與方法及文章的基本框架結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行了簡(jiǎn)單的概括和總結(jié)。
　　 第2章對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性生成與演變規(guī)律進(jìn)行闡述。本章先從宏觀上對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)系統(tǒng)

5、的構(gòu)成進(jìn)行了分析,農(nóng)業(yè)旱災(zāi)系統(tǒng)包括致災(zāi)因子子系統(tǒng)、孕災(zāi)環(huán)境子系統(tǒng)、承災(zāi)體子系統(tǒng)與人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)子系統(tǒng)4個(gè)部分。在此基礎(chǔ)上,本章重點(diǎn)從微觀、中觀與宏觀3個(gè)視角闡述了農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的特殊生成機(jī)制。最后對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性到干旱災(zāi)害的演化機(jī)制進(jìn)行了分析:其一是內(nèi)在生成機(jī)制；其二是外在沖擊機(jī)制。
　　 第3章是農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性評(píng)價(jià)。以孝感市7個(gè)縣市為研究領(lǐng)域,構(gòu)建孝感農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)模型,對(duì)孝感市農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性進(jìn)行評(píng)價(jià)。研究結(jié)果

6、表明,孝感市農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性存在明顯的差異性,7個(gè)縣市中大悟的旱災(zāi)脆弱性程度最高,這表示大悟縣干旱災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)性最強(qiáng),是旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)區(qū)域。
　　 第4章分析農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性動(dòng)態(tài)變化成因。針對(duì)研究區(qū)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的時(shí)間變化,運(yùn)用主成分分析方法進(jìn)行實(shí)證研究,分析各影響因素與旱災(zāi)脆弱性的相關(guān)關(guān)系與影響程度的大小。
　　 第5章立足農(nóng)戶視角,設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷,以湖北省孝感市273個(gè)農(nóng)戶的調(diào)查數(shù)據(jù)為依據(jù),通過(guò)Logistic回歸模型對(duì)農(nóng)

7、戶的干旱保險(xiǎn)的支付意愿及其影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析。研究表明:被調(diào)查農(nóng)戶農(nóng)業(yè)干旱保險(xiǎn)意愿不強(qiáng),其中72.5％的農(nóng)戶沒(méi)有支付意愿,有支付意愿的農(nóng)戶愿意支付的保險(xiǎn)費(fèi)也相當(dāng)?shù)?平均只有每畝12元。在所列舉的影響因素中,受教育程度、耕地面積、對(duì)農(nóng)業(yè)干旱保險(xiǎn)的認(rèn)知程度、對(duì)保險(xiǎn)公司的信任程度及對(duì)政府農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)貼的態(tài)度等5個(gè)因素對(duì)農(nóng)戶支付意愿具有顯著的影響。政策建議:加大對(duì)農(nóng)村的人力資本投資；增加農(nóng)民收入,提高支付能力；加強(qiáng)農(nóng)業(yè)干旱指數(shù)保險(xiǎn)的宣傳教育工

8、作；探討合理的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)貼方式和標(biāo)準(zhǔn)；加強(qiáng)天氣指數(shù)保險(xiǎn)研究力度,積極推進(jìn)天氣指數(shù)保險(xiǎn)試點(diǎn)工作。
　　 第6章從金融產(chǎn)品創(chuàng)新視角來(lái)探索旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理。在介紹國(guó)外農(nóng)業(yè)天氣指數(shù)保險(xiǎn)與天氣衍生品的實(shí)施情況與經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,闡述了我國(guó)設(shè)計(jì)天氣指數(shù)保險(xiǎn)與天氣衍生品的必要性與可行性,最后設(shè)計(jì)了干旱指數(shù)保險(xiǎn)及運(yùn)用天氣衍生工具套期保值干旱災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。
　　 第7章從幾個(gè)方面闡述了政府防御農(nóng)業(yè)旱災(zāi)的政策建議。主要包括:建設(shè)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系；構(gòu)

9、建基于利益相關(guān)者的干旱災(zāi)害安全網(wǎng)；加強(qiáng)農(nóng)田水利基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)；推進(jìn)旱災(zāi)保險(xiǎn)制度；加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,發(fā)展野旱作農(nóng)業(yè)。
　　 第8章是總結(jié)與展望。論文對(duì)前面章節(jié)的內(nèi)容進(jìn)行了總結(jié)和歸納,提出了研究結(jié)論和不足之處,并對(duì)下一步研究提出了展望。
　　 論文基本結(jié)論認(rèn)為,旱災(zāi)影響在很大程度上取決于旱災(zāi)發(fā)生時(shí)社會(huì)的脆弱性,干旱災(zāi)害是旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)脆弱性相互作用的結(jié)果。人均GDP、人均耕地面積、耕地灌溉率、農(nóng)民工資性收入占比、財(cái)政總收

10、入、財(cái)政總支出、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資、教育支出占財(cái)政支出比例等因素都是影響農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性的重要指標(biāo)。合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方式能有效幫助農(nóng)民應(yīng)對(duì)天氣災(zāi)難,減輕脆弱性程度,從而減輕災(zāi)難損失。如天氣指數(shù)保險(xiǎn)和天氣衍生品都能提供強(qiáng)有力的支持,緩沖人們可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)損失。同時(shí),這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的使用也能潛在提升政策決策者及普通民眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),促使人們主動(dòng)采取措施應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)而不是消極等待風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在我國(guó)缺乏有效的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的背景下,政府的參與在防旱抗災(zāi)工作中

11、起著非常重要的作用,如政府補(bǔ)貼等。當(dāng)然,政府的干預(yù)也會(huì)產(chǎn)生一些消極影響,如尋租、道德風(fēng)險(xiǎn)及擠出效應(yīng)等問(wèn)題,因此,提高信息的透明度、降低行政成本及提高旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平等舉措至關(guān)重要。
　　 論文可能的創(chuàng)新點(diǎn)在于:其一,論文以旱災(zāi)脆弱性作為切入點(diǎn)系統(tǒng)闡述農(nóng)業(yè)旱災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理的路徑。在農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性測(cè)度指標(biāo)設(shè)計(jì)中,本文突破單純考慮傳統(tǒng)的地理、水文等自然因素影響的局限性,從社會(huì)經(jīng)濟(jì)的視角出發(fā),全面選擇了旱災(zāi)脆弱性的測(cè)度指標(biāo),構(gòu)建了農(nóng)業(yè)

12、旱災(zāi)脆弱性核心測(cè)度指數(shù)。在測(cè)度指數(shù)合成方法上,本文分別選擇了基于層次分析法的模糊綜合評(píng)價(jià)和因子分析法,而不是簡(jiǎn)單算術(shù)加權(quán)法,能夠更客觀的反映農(nóng)業(yè)旱災(zāi)脆弱性狀況的變化。其二,在介紹國(guó)外最新研究動(dòng)態(tài)與借鑒國(guó)外具體實(shí)施經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,論文基于金融產(chǎn)品創(chuàng)新的視角分析了應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)旱災(zāi)的風(fēng)險(xiǎn)管理路徑。主要包括天氣指數(shù)保險(xiǎn)與天氣衍生品兩個(gè)方面。并針對(duì)孝感地區(qū)的旱災(zāi)狀況,系統(tǒng)論述了天氣指數(shù)保險(xiǎn)契約的設(shè)計(jì)以及用天氣衍生工具套期保值干旱災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的幾種方式。試圖

13、在此方面作出一點(diǎn)嘗試,這對(duì)建立我國(guó)天氣衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)具有基礎(chǔ)性的意義,為人們規(guī)避與轉(zhuǎn)移天氣風(fēng)險(xiǎn)提供一定的理論依據(jù)與政策支撐。其三,由于農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)信息不對(duì)稱(chēng)及高的經(jīng)營(yíng)成本,我國(guó)商業(yè)保險(xiǎn)不愿意介入農(nóng)險(xiǎn),而政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)也存在一定的困境。對(duì)此,論文以湖北省孝感市為研究區(qū)域,以大量調(diào)研所獲第一手資料為基礎(chǔ),運(yùn)用條件價(jià)值評(píng)估法(CVM)獲得農(nóng)戶對(duì)干旱指數(shù)保險(xiǎn)的支付意愿(WTP),在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)適合區(qū)域的干旱指數(shù)保險(xiǎn)契約,從而彌補(bǔ)當(dāng)前國(guó)內(nèi)干旱指