跨國銀行破產的法律問題研究.pdf

1、跨國銀行因經營不善而破產退出市場是符合市場經濟優(yōu)勝劣汰一般規(guī)律的。然而，對于跨國銀行破產，各國并沒有形成統(tǒng)一的規(guī)則，往往只是適用銀行破產與一般企業(yè)跨國破產的基本理論。因此，探討跨國銀行破產中的法律問題可以為在世界范圍內建立統(tǒng)一的跨國銀行破產規(guī)則提供理論基礎，同時也是全球金融一體化的必然要求。我國對于跨國銀行破產的研究還是剛剛起步，立法更是一片空白。但隨著國際金融業(yè)競爭的加劇，尤其是我國加入世界貿易組織后金融業(yè)已全面對外開放，跨國銀行破產

2、是我國已經面臨的問題。因此，深入研究跨國銀行破產的相關法律問題對構建我國有關跨國銀行破產的法律制度與規(guī)則具有重要的理論意義。 本文采用比較的研究方法，并聯(lián)系跨國銀行破產實踐，對跨國銀行破產中主要的程序法律問題與實體法律問題進行了深入的分析和探討。文章主體分為五個部分： 第一部分闡明跨國銀行破產的含義及特征?？鐕y行破產指的是境外設有分行的跨國銀行的破產。與國內銀行破產及一般跨國企業(yè)破產相比，跨國銀行破產的特征表現在：破產

3、管轄權的不確定性、債權人的普遍性、破產申請人的多樣性及法律適用的復雜性。 第二部分探討跨國銀行破產中的程序法律問題，主要包括跨國銀行破產的申請、跨國銀行破產案件的管轄權以及跨國銀行破產宣告的域外效力。跨國銀行破產的申請人，包括跨國銀行、跨國銀行的債權人及其母國監(jiān)管機構。就跨國銀行破產案件的管轄權而言，其主要破產程序由母國管轄，輔助破產程序由分支機構所在各東道國管轄。對于跨國銀行破產宣告的域外效力，國際上存在不同的理論——普遍性原

4、則、地域性原則、新實用主義理論。從各國的立法與實踐來看，有限制的普遍性原則得到大多數國家的認可。 第三部分探討跨國銀行破產中的實體法律問題，主要包括：跨國銀行破產的原因、跨國銀行破產的決定人、跨國銀行破產中破產財產的范圍及跨國銀行破產中債權的清償。跨國銀行破產的原因包括：不能清償到期債務、債務超過及“監(jiān)管性標準”。跨國銀行破產的決定人應是跨國銀行母國監(jiān)管機構及司法當局。就跨國銀行破產中破產財產的范圍而言，國際上主要有“單一實體原

5、則”與“獨立實體原則”兩種理論，其中單一實體原則更符合現實的需要。關于跨國銀行破產中債權的清償，本文主要分析了存款人優(yōu)先支付原則及不同國家存款人的清償順序問題。 第四部分闡述跨國銀行破產的預防與救助?？鐕y行破產應建立在積極預防的基礎上，主要體現在加強跨國銀行的監(jiān)管合作上。一方面應對跨國銀行母國與東道國的監(jiān)管責任進行分配，另一方面應促進母國與東道國間的信息共享。一旦跨國銀行破產不可避免時，應建立存款保險制度以降低其破產的負面影響