互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)研究報告

1、1目錄互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)研究報告........................................................2一、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售....................................................................2二、市場情況及主要平臺運營情況............................................4三、互聯(lián)網(wǎng)基金的意

2、義................................................................91、提高社會閑散資金利用率................................................92、拓寬基金銷售渠道............................................................9四、互聯(lián)網(wǎng)基金的優(yōu)劣勢..........

3、...........................................101、降低了基金投資門檻......................................................102、與客戶之間的互動更多..................................................113、創(chuàng)新產(chǎn)品帶來的附加功能...............................

4、...............111、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售宣傳推介的規(guī)范性不足......................112、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的交易風(fēng)險亟需加強(qiáng)..........................13五、政策監(jiān)管情況.................................................................15六、審批情況及條件..............................

5、...............................161、基金銷售牌照..................................................................182、基金銷售支付牌照..........................................................19七、參考資料及附錄................................

6、.............................201、參考資料..........................................................................212、附錄..................................................................................21互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)研究報告3基金銷售的

7、熱潮，投資者尤其是中小投資者開始密切關(guān)注余額寶，將自己的小額資金紛紛充值進(jìn)支付寶，轉(zhuǎn)入到余額寶。隨后2013年11月1日，淘寶又推出了“基金網(wǎng)店”模式，各類基金管理機(jī)構(gòu)通過在淘寶開設(shè)網(wǎng)店，完成基金直銷活動。阿里巴巴對基金銷售的兩次創(chuàng)新之舉成功地為基金銷售探索出了一種新模式，為基金銷售打破銀行壟斷的市場格局提供了可能，也讓更多中小投資者首次接觸到了基金的概念。一投石激起千層浪，百度、京東、騰訊、蘇寧等互聯(lián)網(wǎng)巨頭也迅速推出自己的“寶寶類”產(chǎn)

8、品，并在取得基金銷售牌照后迅速增加了平臺基金銷售數(shù)量，第三方獨立基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)平臺也逐漸為大眾所熟知。目前互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)可分為五類：1、普通互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)：無任何要求；可以做流量，廣告；2、開展互聯(lián)網(wǎng)電商服務(wù)業(yè)務(wù)：有淘寶，京東；3、開展基金支付業(yè)務(wù)；有銀行、三方支付類；比如支付寶，財付通等；4、開展基金銷售業(yè)務(wù)：有銀行、證券、第三方銷售、基金直銷；5、基金發(fā)行業(yè)務(wù)；目前證監(jiān)會批準(zhǔn)的基金公司（截止2016年9月107家）；二、市二、市