家庭理財(cái)規(guī)劃 經(jīng)典案例

1、投資者更好的選擇理財(cái)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃經(jīng)典案例經(jīng)典案例理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告前言周先生：您好！首先非常感謝您對我的信任，讓我有機(jī)會對您的財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行探討。這份理財(cái)計(jì)劃是幫助您實(shí)現(xiàn)您的財(cái)務(wù)目標(biāo)。人到中年，隨著子女成長、購置房產(chǎn)、贍養(yǎng)老人等一系列支出，家庭可支配所得下降，經(jīng)濟(jì)壓力逐步增大，在未來的一段時間內(nèi)您的家庭需要不斷增加財(cái)富以實(shí)現(xiàn)養(yǎng)育子女規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃等人生目標(biāo)。在這份為您量身定制的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書中我所有的分析都是基于您目前的家庭情況、財(cái)務(wù)狀

2、況、生活環(huán)境、未來目標(biāo)以及結(jié)合當(dāng)前所處的經(jīng)濟(jì)形勢對一些金融參數(shù)的假設(shè)，測算出的結(jié)果可能與您真實(shí)情況存在有一定的誤差，因此您提供信息的完整性、真實(shí)性將有利于我們?yōu)槟峁└_的個人理財(cái)規(guī)劃。為了能夠使您滿意，我將盡力憑著投資專業(yè)知識與能力，以您的利益為先，秉承誠信原則提供服務(wù)，注重“穩(wěn)健為先、合理規(guī)劃”，但由于市場情況變幻莫測，同時，鑒于您家庭情況、金融參數(shù)的估計(jì)假設(shè)、社會經(jīng)濟(jì)形勢等均會發(fā)生變化，因此建議您與我保持定期聯(lián)系，以便及時為您調(diào)

3、整理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。您在此過程中，如果有任何疑問，歡迎您隨時向我咨詢。年12月27日投資者更好的選擇第一部分案例簡介家庭背景：周先生今年38歲，事業(yè)小有成就，在制造業(yè)擔(dān)任工程師，當(dāng)前每月稅后薪資為7000元，他愛人方女士在某公司當(dāng)主辦會計(jì)，每月稅后薪資為4500元，兩人還有年終獎金兩個月，均已參加工作17年。女兒今年15歲，是一名初中學(xué)生，學(xué)習(xí)成績中等。周先生父母在農(nóng)村，無收入，愛人父母去世家庭成員資料：第二部分家庭理財(cái)信息整理一、家庭非財(cái)

4、務(wù)信息資產(chǎn)負(fù)債狀況：周先生現(xiàn)有120平方的自用住宅一套，市價(jià)100萬元，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當(dāng)初買房時采用等額本息還款法，所以周先生沒有提前還貸的打算；家用天籟3.0汽車一部，市值25萬元；股票市值16萬元，基金市值20萬元，國債9萬元，存款30萬元，，其中活期存款5萬元（2萬為工作儲蓄，3萬為投資所得）當(dāng)年所存，其余皆為定期。以2012年市值計(jì)算，總資產(chǎn)為200萬元。收支狀況：周先生，年稅后薪金加獎金可得10萬；方女士，