融資管理規(guī)定

1、融資管理規(guī)定融資管理規(guī)定歸屬體系：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）有限公司――財(cái)務(wù)系統(tǒng)分冊(cè)文件編號(hào)：鵬潤(rùn)—財(cái)—資金001撰寫(xiě)單位：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）財(cái)務(wù)中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日機(jī)密等級(jí)：□機(jī)密■一般合計(jì)頁(yè)數(shù)：5頁(yè)正文頁(yè)數(shù)：2頁(yè)附件個(gè)數(shù)：2個(gè)制度正文目錄：目錄頁(yè)次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責(zé)15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項(xiàng)27、附件2總裁審批管理研究室審核撰寫(xiě)人目的：為規(guī)范各分部融資的管理，為公司發(fā)展提供良好的資金保障

2、，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于國(guó)美電器總部及各分部財(cái)務(wù)系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）各中心、各部門(mén)；各分部。名詞解釋?zhuān)簾o(wú)職責(zé)：4.1各分部財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)融資工作的管理。作業(yè)內(nèi)容：5.1融資渠道。5.1.1銀行是民營(yíng)企業(yè)獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)提供多種金融服務(wù)，是民營(yíng)企業(yè)發(fā)展不可缺的伙伴。國(guó)美公司系商品流通企業(yè)，故對(duì)銀行的融資需求主要是“銀行承兌匯票”。5.2融資模式。5.2.1國(guó)美電器下屬納入上

3、市范圍的子公司的融資活動(dòng)均在當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)展，所有的融資額度均由國(guó)美電器有限公司提供擔(dān)保。未納入上市范圍的子公司由北京國(guó)美電器有限公司擔(dān)保。5.3合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷(xiāo)合同”中可以用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷(xiāo)售任務(wù)(1綜合毛利率)6合同約定承兌付款比率45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4融資的審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應(yīng)向總部財(cái)務(wù)中心資金

4、管理部報(bào)送《融資申請(qǐng)單》（見(jiàn)附件7.1），申請(qǐng)單所列內(nèi)容應(yīng)如實(shí)、準(zhǔn)確、全面地填寫(xiě)后傳真至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部，經(jīng)資金管理部審核同意后報(bào)鵬潤(rùn)投資公司審批。5.4.2融資活動(dòng)需總部提供的所有資料，請(qǐng)?jiān)敿?xì)列示資料清單隨《融資申請(qǐng)單》（見(jiàn)附件7.1）一并傳真到總部資金管理部，總部資金管理部將在融資申請(qǐng)審批完畢后的三個(gè)工作日內(nèi)將融資所需資料通過(guò)EMS發(fā)送至申請(qǐng)分部，未經(jīng)總部批準(zhǔn)，不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資材料

5、，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開(kāi)展融資活動(dòng)開(kāi)始，應(yīng)將本部報(bào)送銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表于每月11日之前EMAIL至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部資金管理部于每月19日之前EMAIL至各分部，各分部報(bào)送銀行的報(bào)表以總部發(fā)送回去的為準(zhǔn)，各分部應(yīng)按時(shí)查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應(yīng)提前2個(gè)工作日電話預(yù)約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請(qǐng)的融資額度審批通過(guò)后，各分部應(yīng)在5個(gè)

6、工作日內(nèi)以書(shū)面形式向總部資金管理部報(bào)送《銀行授信明細(xì)表》（見(jiàn)附件7.2）備案，該表應(yīng)按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔(dān)保合同”中的實(shí)際內(nèi)容如實(shí)填寫(xiě)。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動(dòng)的所有合同，各分部應(yīng)有專(zhuān)人保管，以備日后查閱，其中“擔(dān)保合同”原件及“授信合同”復(fù)印件應(yīng)在合同簽訂完畢后，及時(shí)以EMS方式發(fā)送至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部備案。注意事項(xiàng)：6.1各分部應(yīng)加強(qiáng)與供應(yīng)商的談判力度，針對(duì)貨款支付方式應(yīng)重點(diǎn)協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分