理財(cái)寄語

1、2008理財(cái)之星之星恒生恒生銀行(中國中國)有限公司有限公司毛飛緋飛緋理財(cái)寄語理財(cái)是一段快樂的人生享受，也是一種積極的處世態(tài)度，更是一個(gè)良好的生活習(xí)慣。理財(cái)是感性與理性的結(jié)合產(chǎn)物。古人云“人生在世幾十年，猶如彈指一揮間”。我想這話不僅精辟流暢、意味深遠(yuǎn)，耐人尋味，而且簡短的話語間描繪出了人生的真諦。如果我們站在人生的高度來看，這輕描淡寫的話背后蘊(yùn)含著如何用有限的時(shí)間規(guī)劃充滿色彩的一生，刻畫出一幅美麗的人生畫卷。本案例的主人公剛剛步入社會(huì)

2、，人生還如同一張白紙，為了讓他人生更加美麗，在別人都沒想到時(shí)，您想得早一點(diǎn)；在別人都想到時(shí)，您想得好一點(diǎn)。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn)，早用、常用、巧用這一小點(diǎn)，一定能使您的生活更加自由、自在、自主。2008理財(cái)之星之星恒生恒生銀行(中國中國)有限公司有限公司毛飛緋飛緋一、聲明一、聲明1、本人制定的理財(cái)規(guī)劃均基于客戶提供的數(shù)據(jù)，請客戶保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確完整。2、本團(tuán)人針對客戶之個(gè)別狀況及需求，提供理財(cái)規(guī)劃顧問咨詢，包括資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)劃、現(xiàn)金流

3、量規(guī)劃及理財(cái)投資工具的最適規(guī)劃。3、上述之?dāng)?shù)據(jù)、訊息提供及操作策略之建議等，本人將匯整為理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書提供給客戶參考，或以面談及電話詢問方式提供上述內(nèi)容服務(wù)。4、本人應(yīng)盡力依靠投資專業(yè)知識(shí)與能力，及應(yīng)注意處理原則，對客戶提供各項(xiàng)信息服務(wù)，并應(yīng)以客戶利益為最優(yōu)先之考量。但本人無法提供必定獲利之保證，因此本人對客戶之理財(cái)行為，不負(fù)盈余之完全責(zé)任。5、如果需要書面的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議，請簽署相關(guān)調(diào)查表文件以授權(quán)理財(cái)規(guī)劃師使用該數(shù)據(jù)為您進(jìn)行財(cái)務(wù)狀

4、況分析和制定財(cái)務(wù)計(jì)劃。6、若您的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化，您有義務(wù)及時(shí)告知為您服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師；若宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)生了重大變化，理財(cái)規(guī)劃師也有義務(wù)告知客戶，以便及時(shí)對理財(cái)方案作出調(diào)整。7、專業(yè)勝任說明：本人為資深金融理財(cái)師，已獲得中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的國際金融理財(cái)師AFP資格證書。8.保密條款:本規(guī)劃報(bào)告書將由金融理財(cái)師直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃書中的建議方案。未經(jīng)客戶書面許可負(fù)責(zé)的金融理財(cái)師與助理人員，不得透漏任何有關(guān)客