銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗交流材料

1、嚴(yán)把“六關(guān)”筑牢內(nèi)控防線---**支行內(nèi)控管理經(jīng)驗交流材料2009 年，**支行通過積極的思考、探索與努力，重點從創(chuàng)新工作機(jī)制、理念、方式與手段上下功夫，以“新”、“細(xì)”、“實”為作力點，嚴(yán)把“六關(guān)”促發(fā)展，實現(xiàn)了內(nèi)部管理與業(yè)務(wù)發(fā)展兩促進(jìn)，兩不誤的可喜局面。其的主要作法是： 一、把好人員素質(zhì)關(guān)，落實“三個加強(qiáng)”稽核隊伍的素質(zhì)，體現(xiàn)著稽核質(zhì)量的優(yōu)劣。**支行狠抓用人質(zhì)量，將稽核員的選拔、培訓(xùn)與職業(yè)道德教育相結(jié)合，從而提高稽核質(zhì)量。一是加強(qiáng)

2、稽核隊伍的用人機(jī)制建設(shè)。 一是加強(qiáng)稽核隊伍的用人機(jī)制建設(shè)。為進(jìn)一步改善稽核隊伍質(zhì)量，**支行建立稽核員持證上崗制度，通過應(yīng)知應(yīng)會知識資格考試的人員才能參加支行公開組織的稽核員選拔，通過公開競聘，讓 3 名業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作有責(zé)任心的員工走上了稽核崗位，原 2 名稽核人員在競爭中退出。讓支行稽核隊伍在年齡結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)能力、知識水平等方面顯著優(yōu)化，精神面貌煥然一新，促進(jìn)了稽核人員的工作熱情,優(yōu)化了**支行的稽核隊伍。二是加強(qiáng)稽核隊伍的教育培訓(xùn)。

3、 二是加強(qiáng)稽核隊伍的教育培訓(xùn)。在總行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門組織的專業(yè)培訓(xùn)稽核員必部門專業(yè)條線上的檢查三者的成果有機(jī)結(jié)合，對各層次提出的問題、整改要求、后續(xù)跟蹤、違規(guī)問責(zé)均作為內(nèi)控評價要素。從而將一次性的評價工作轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)化、日常化的動態(tài)評價模式。支行再依據(jù)內(nèi)控評價結(jié)果，對支行內(nèi)部風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，按照風(fēng)險狀況的不同，劃分不同的等級，進(jìn)行差別化管理。三是細(xì)到將農(nóng)村商業(yè)銀行成立之后業(yè)務(wù)操作上的制度辦法進(jìn)行了整合，以電子

4、文本發(fā)送給各稽核員和各分理處便于查閱，但由于有些制度是試行，總行陸續(xù)還在不斷修改，今后修定完后我們將對這整套制度辦法形成人手一冊的工具書。（二）建立層層監(jiān)督機(jī)制，落實一個“穩(wěn)”字。 （二）建立層層監(jiān)督機(jī)制，落實一個“穩(wěn)”字。制度再多再好，如執(zhí)行不力也等于一紙空文。**支行在加強(qiáng)各道防線制度建設(shè)的基礎(chǔ)上，重點在提高各道防線的執(zhí)行力上狠下功夫。一是按照內(nèi)控考核辦法，檢查各層次是否按照規(guī)定的履職內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行履職，我們在檢查中將正副主任、主辦會