保險(xiǎn)公司反洗錢信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)施.pdf

1、在經(jīng)濟(jì)全球化、資本國(guó)際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，與犯罪有關(guān)的金融問(wèn)題也變得日益復(fù)雜。洗錢犯罪活動(dòng)目前呈現(xiàn)智能化、國(guó)際化、大宗化、專業(yè)化的趨勢(shì)，猖獗的洗錢活動(dòng)已經(jīng)威脅到經(jīng)濟(jì)和金融安全，成為目前國(guó)際社會(huì)一個(gè)普遍關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。洗錢給包括保險(xiǎn)業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)尤其巨大。保險(xiǎn)作為一種轉(zhuǎn)移、分散風(fēng)險(xiǎn)的手段，其內(nèi)在屬性在一定程度上為犯罪分子洗錢提供了諸多便利條件。隨著商業(yè)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，利用保險(xiǎn)市場(chǎng)的脆弱性進(jìn)行洗錢日漸成為犯罪分

2、子的偏好。顯然，作為洗錢活動(dòng)高發(fā)領(lǐng)域的保險(xiǎn)業(yè)，必須刻不容緩地加強(qiáng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的研究，打擊洗錢犯罪活動(dòng)，提高防范和化解此類風(fēng)險(xiǎn)的能力。
　　 本文從項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)與管理的角度闡述筆者公司反洗錢信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與上線過(guò)程。根據(jù)《反洗錢法》,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,《保險(xiǎn)業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等國(guó)家相關(guān)規(guī)定，本文首先分析保險(xiǎn)業(yè)洗錢的特質(zhì)因素和我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，從監(jiān)管機(jī)關(guān)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)角度提出了加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢的對(duì)策建議；然

3、后，本文結(jié)合公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程，提出了反洗錢信息系統(tǒng)的項(xiàng)目建議。本文對(duì)公司反洗錢項(xiàng)目立項(xiàng)的原因、項(xiàng)目架構(gòu)的選擇、軟件開(kāi)發(fā)工具優(yōu)缺點(diǎn)比較、開(kāi)發(fā)實(shí)施所面臨的問(wèn)題和解決方案等進(jìn)行了仔細(xì)論述，全面系統(tǒng)地分析研究了整個(gè)反洗錢信息系統(tǒng)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、項(xiàng)目實(shí)施及項(xiàng)目評(píng)估過(guò)程。通過(guò)高效率的項(xiàng)目計(jì)劃、組織、指導(dǎo)和控制, 縮短了項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的時(shí)間，提高了此項(xiàng)目研發(fā)的效率和質(zhì)量，系統(tǒng)評(píng)估結(jié)果表明，本系統(tǒng)滿足了公司的需求，項(xiàng)目管理有力，整個(gè)項(xiàng)目取得了預(yù)期效果。