高速公路貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制研究——以濟(jì)青高速公路貸款項(xiàng)目為例.pdf

1、隨著我國(guó)高速公路建設(shè)事業(yè)的快速發(fā)展，項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題也逐漸暴露出來(lái)，同時(shí)也要求對(duì)高速公路項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行進(jìn)一步分析和研究。本文以山東省1993年建成通車的濟(jì)青(濟(jì)南—青島)高速公路貸款項(xiàng)目為案例，應(yīng)用模糊數(shù)學(xué)評(píng)價(jià)方法，對(duì)高速公路貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程進(jìn)行了研究，分別探討了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制。本文在結(jié)構(gòu)上共分五章，第一章對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等基本概念進(jìn)行了界定和說(shuō)明，對(duì)引起項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的物質(zhì)和人為因素進(jìn)行了歸類總結(jié)，并由此

2、討論了引發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容涵蓋了從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估測(cè)、評(píng)價(jià)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的全過(guò)程，是一個(gè)從定性評(píng)價(jià)到定量測(cè)度，從認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程。貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)包括項(xiàng)目長(zhǎng)期性、利率波動(dòng)性和BOT項(xiàng)目特有的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等三個(gè)方面。銀行貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素可以被分為成本超支、延期竣工、中途停建、經(jīng)營(yíng)和銷售風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力等五個(gè)方面。第二章介紹了本文的主要分析工具——項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的模糊分析方法和技術(shù)。第三章

3、討論高速公路貸款項(xiàng)目的組織與實(shí)施，主要內(nèi)容包括進(jìn)度管理、質(zhì)量管理、技術(shù)管理、健康、安全和環(huán)境(HSE)管理等四個(gè)部分，基本上涵蓋了高速公路建設(shè)項(xiàng)目管理的全過(guò)程。高速公路工程的施工生產(chǎn)是勞動(dòng)過(guò)程和自然過(guò)程的結(jié)合，其施工中受自然條件的影響很大，使其施工組織、施工程序及施工工藝因?qū)嵤l件的變化而相應(yīng)的調(diào)整與改變。因此高速公路工程施工計(jì)劃管理非常復(fù)雜，任何計(jì)劃不周全或草率從事的施工計(jì)劃，均會(huì)給項(xiàng)目施工管理帶來(lái)困難，所以應(yīng)予以足夠的重視，因此，本

4、文將高速公路工程施工計(jì)劃管理的特點(diǎn)總結(jié)為被動(dòng)性、多變性和不平衡性。第四章依據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的具體步驟，闡述了高速公路建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。第五章是具體案例的實(shí)證分析，濟(jì)青高速公路的風(fēng)險(xiǎn)管理同樣遵循項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序，在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段，本文選擇設(shè)計(jì)質(zhì)量、施工成本、政策阻力和車輛通行量等四項(xiàng)指標(biāo)作為風(fēng)險(xiǎn)要素，選取內(nèi)部收益率作為項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)程度的評(píng)價(jià)指標(biāo)。接下來(lái)，分別計(jì)算四類風(fēng)險(xiǎn)因素的敏感度，并據(jù)此進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)的