資金管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)和系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析.pdf

1、商業(yè)銀行資金管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行電子化建設(shè)的主要組成部分。而對(duì)于銀行內(nèi)部資金運(yùn)用的管理則是其中非常重要的環(huán)節(jié)。如何加強(qiáng)商業(yè)銀行資金內(nèi)部管理，保證資金使用的便捷和安全，一直是銀行系統(tǒng)非常關(guān)注的焦點(diǎn)。 本系統(tǒng)以提高商業(yè)銀行資金利用的科學(xué)性、規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)、簡(jiǎn)化審批流程、最終達(dá)到資金利用率最大化為目標(biāo)，在業(yè)務(wù)需求編制中緊密結(jié)合商業(yè)銀行內(nèi)部資金交易，包括本幣上存、還款，拆借等實(shí)際情況，進(jìn)一步突出了以資金集中管理為中心的資金管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)理念

2、。系統(tǒng)圍繞以上的思想針對(duì)本行業(yè)現(xiàn)實(shí)存在的業(yè)務(wù)進(jìn)行開(kāi)發(fā)和研究，在此過(guò)程中取得若干成果，具體如下： （1）本課題所完成的系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)總行與支行之間的資金上存、資金下?lián)?、還款、拆借等多項(xiàng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化管理，具有方便、快捷、安全的特點(diǎn)。 （2）系統(tǒng)將會(huì)計(jì)記賬復(fù)核原則引入資金交易系統(tǒng)，使業(yè)務(wù)從原先的單一記賬更改為雙人記賬，同時(shí)通過(guò)系統(tǒng)定義明確個(gè)人權(quán)責(zé)，進(jìn)一步提高交易操作的安全性。 （3）系統(tǒng)通過(guò)對(duì)支行經(jīng)辦人、支行復(fù)核人，總行

3、經(jīng)辦人，總行資金計(jì)劃處處長(zhǎng)以及系統(tǒng)管理員等角色的定義，分工合作，對(duì)于資金的流動(dòng)嚴(yán)格把關(guān)，從而在系統(tǒng)上實(shí)現(xiàn)對(duì)于銀行資金流動(dòng)的嚴(yán)密控制。 （4）通過(guò)對(duì)原始積累數(shù)據(jù)的分析，對(duì)于支行和全行上存拆借資金的走勢(shì)、總額比重、平均上存拆借資金以及按時(shí)還款率等內(nèi)容進(jìn)行分類(lèi)匯總，以直觀的方式進(jìn)行呈現(xiàn)，從而為全行的資金運(yùn)作提供數(shù)據(jù)參考和決策指導(dǎo)。 （5）由于本系統(tǒng)最初的數(shù)據(jù)服務(wù)器的系統(tǒng)平臺(tái)為SCO UNIX5．05，后來(lái)根據(jù)需要又移植到WIN

4、DOWS2003 SERVER ENT環(huán)境下，同時(shí)數(shù)據(jù)庫(kù)版本也由當(dāng)時(shí)的sybase ase11．03提升到sybase ase12．5，所以不但存在數(shù)據(jù)庫(kù)的平臺(tái)移植問(wèn)題，而且還出現(xiàn)了由于版本的改變而引發(fā)的數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)部格式變更和裝換以及字符編碼的混亂等問(wèn)題。通過(guò)對(duì)這一系列問(wèn)題的解決，進(jìn)一步加深了對(duì)于數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的認(rèn)識(shí)，提升了對(duì)于數(shù)據(jù)庫(kù)的應(yīng)用能力。 （6）通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的配置和結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，解決開(kāi)發(fā)和應(yīng)用中的問(wèn)題，并針對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的特點(diǎn)進(jìn)