中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法

1、1中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知 員工參與地下錢莊非法活動的通知各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)法律法規(guī)，防止不法分子利用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)從事地下錢莊非法活動，加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的風(fēng)險防范，現(xiàn)

2、將有關(guān)要求通知如下：一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，合理配置反洗錢資源。嚴(yán)格按照國家外匯管理部門的要求辦理結(jié)匯、售匯、開立外匯賬戶及對外支付等業(yè)務(wù)。二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合交易量、資金量、存款量等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選，特別關(guān)注注冊資本較少，現(xiàn)金交易

3、、網(wǎng)銀交易或結(jié)售匯業(yè)務(wù)頻繁，交易對手多為個人賬戶的交易行為，杜絕以拆分資金方式規(guī)避監(jiān)管。三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)員工行為排查，嚴(yán)禁銀行員工為攬存款、賺手2續(xù)費(fèi)充當(dāng)?shù)叵洛X莊資金掮客。嚴(yán)禁銀行網(wǎng)點(diǎn)為地下錢莊等非法組織提供經(jīng)營場所或提供現(xiàn)金保管。嚴(yán)格管理在銀行駐點(diǎn)的第三方機(jī)構(gòu)人員行為。四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)員工思想道德和警示教育，加大反洗錢工作力度，提高反洗錢專業(yè)技能。若發(fā)現(xiàn)從事地下錢莊違法活動的有關(guān)線索，要積極向監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告，依

4、法協(xié)助、配合有關(guān)行政主管部門和公安機(jī)關(guān)打擊地下錢莊活動。五、一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門依法對其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。對負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員，除責(zé)令銀行給予其紀(jì)律處分外，可以根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消其一定期限直至終身的任職資格。對負(fù)有個人責(zé)任的銀行員工，除責(zé)令銀行對其給予紀(jì)律處分外，可以根據(jù)情節(jié)輕重及后果，禁止其一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。構(gòu)成犯罪的，依