農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度

1、農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度 農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作制度12 號(hào) （1 月 25 日）第一章 第一章 總 則第一條 合規(guī)的目的和依據(jù) 為有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和省聯(lián)社《合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，結(jié)合本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)際，制定本制度。第二條 合規(guī)理念 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）秉承“依法合規(guī)”的經(jīng)營(yíng)理念，將合規(guī)作為各項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本準(zhǔn)則，大力倡

2、導(dǎo)誠(chéng)信與正直的行為標(biāo)準(zhǔn)，樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，并在全行創(chuàng)建主動(dòng)合規(guī)和人人合規(guī)的合規(guī)文化；致力于建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制，通過(guò)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。 第三條 合規(guī)概念 合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本制度所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操

3、守。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層（簡(jiǎn)稱高管層）合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策的實(shí)施情況，并至少每年對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行一次評(píng)估。 第七條 高管層的合規(guī)職責(zé) 高管層是本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理者，負(fù)責(zé)履行以下合規(guī)職責(zé)： （一）制定并適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（

4、二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保合規(guī)管理體系的有效運(yùn)作； （三）管理合規(guī)部，明確其組織結(jié)構(gòu)，并負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核部等相關(guān)部門之間的工作關(guān)系，確保合規(guī)部工作的有效性和獨(dú)立性； （四）每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性； （五）及時(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件； （六）履行其他合規(guī)職責(zé)。 第八條 合規(guī)部的職責(zé) 合規(guī)部作為獨(dú)立的合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)協(xié)助高管層