大學生個人理財規(guī)劃書 1

1、生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你1理財寄語： 理財寄語：所謂你不理財，才不理你。個人理財在現(xiàn)代社會 所謂你不理財，才不理你。個人理財在現(xiàn)代社會中的重要性與必要性日益凸顯。身為一 中的重要性與必要性日益凸顯。身為一 名即將踏入 名即將踏入社會的大學生，制定個人理財規(guī)劃勢在必行。 社會的大學生，制定個人理財規(guī)劃勢在必行。大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經(jīng)濟 大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經(jīng)濟生活，尤其是在引領消費

2、時 生活，尤其是在引領消費時 尚、改善消費構成方面 尚、改善消費構成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費現(xiàn)狀、消費特 起著不可替代的作用。同時我們的消費現(xiàn)狀、消費特點在 點在 一定程度上折射出當前大學生的生活狀態(tài)和價 一定程度上折射出當前大學生的生活狀態(tài)和價值取向。作為莘莘學子中的一員， 值取向。作為莘莘學子中的一員， 作為深切關注中 作為深切關注中國經(jīng)濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學生， 國經(jīng)濟發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學生， 我們更應該 我

3、們更應該盡早做好理財 盡早做好理財 規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這 規(guī)劃以面對未來漫長的人生道路。這樣我們便擁有了更多的信心，未來的十年乃 樣我們便擁有了更多的信心，未來的十年乃 至更長 至更長的時期，中國經(jīng)濟仍將保持高增長、高通脹，如何規(guī) 的時期，中國經(jīng)濟仍將保持高增長、高通脹，如何規(guī)劃自己的中長期投資 劃自己的中長期投資 理財計劃，輕松面對未來所必 理財計劃，輕松面對未來所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī)療、購房、教育等壓力，這已經(jīng) 須面臨的養(yǎng)

4、老、醫(yī)療、購房、教育等壓力，這已經(jīng) 成為我們不得不思考的問題。 成為我們不得不思考的問題。 要想成功的投資理 要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮 財，我們就需要更細致地去考慮 自己的未來。 自己的未來。 只要 只要弄清自己一生中各個時期可能需要什么，自己才能夠 弄清自己一生中各個時期可能需要什么，自己才能夠制定出一 制定出一 個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。 個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。生活需要規(guī)劃，財富需要打理

5、，你不理財，財不理你3一、 一、家庭成員基本信息 家庭成員基本信息客戶家庭主要成員表主要成員 性別 年齡 婚姻狀況 職業(yè) 健康狀況/保險狀況爸爸 男 50 已婚 工廠職工 健康/學校保險媽媽 女 49 已婚 工廠職工 健康/社會保險姐姐 女 27 已婚 工廠職工 健康/社會保險弟弟 男 22 未婚 學生 健康/社會保險二、 二、家庭基本財務狀況 家庭基本財務狀況對家庭財務現(xiàn)狀進行剖析是家庭理財規(guī)劃的起點。如果沒有健康的財務現(xiàn)狀，則一切美

6、好的未來都無從談起。根據(jù)家庭財務報表，做出了各項結構圖的分析，具體如下家庭資產(chǎn)負債情況（單位 家庭資產(chǎn)負債情況（單位 人民幣：萬元） 人民幣：萬元）家庭資產(chǎn) 家庭負債現(xiàn)金及活期存款 20 信用卡貸款余額 0定期存款 100 消費貸款余額 0國債 0 汽車貸款余額 0企業(yè)債、基金及股票30 房屋貸款余額 0房地產(chǎn) 100 其他30資產(chǎn)總計 250 負債總計 30凈值（資產(chǎn)-負債） 220每月收支狀況（單位 每月收支狀況（單位 人民幣：元）