銀行授權(quán)業(yè)務(wù)情況檢查的報告

1、1銀行對授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況突擊檢查的報告銀行對授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況突擊檢查的報告按照審計中心統(tǒng)一安排布置，授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況檢查審計組，于20年月日至月日，對的授權(quán)業(yè)務(wù)管理情況進行了突擊檢查。本次現(xiàn)場檢查了個機構(gòu)，分別是授權(quán)中心、清算中心和營業(yè)部?，F(xiàn)將檢查情況報告如下：一、基本情況（一）檢查工作開展情況本次檢查，我們首先是認真組織學習了辦及出臺的關(guān)于遠程集中授權(quán)管理辦法及相關(guān)培訓課件，確定檢查范圍和重點。主要涉及遠程授權(quán)管理辦法、遠程授權(quán)人員在

2、業(yè)務(wù)辦理和審核簽批流程中的管理職責、遠程授權(quán)人員管理、配備、勞動組合、清算中心以及營業(yè)部等；二是認真開展現(xiàn)場檢查。檢查方法主要以資料調(diào)閱、查看影像資料、調(diào)閱錄像監(jiān)控、詢問有關(guān)人員等方法來驗證制度執(zhí)行情況；三是嚴格執(zhí)行審計工作制度，堅守廉政承諾制，嚴格遵守審計工作紀律，樹立審計的權(quán)威性和公信力。審計組共組織審計人員人，歷時天，投入個工作日，發(fā)現(xiàn)問題大條，檢查期間督促整改條。（二）被查計單位的基本情況1.1.機構(gòu)人員、業(yè)務(wù)規(guī)模情況：機構(gòu)人員

3、、業(yè)務(wù)規(guī)模情況：內(nèi)設(shè)個營業(yè)網(wǎng)點，員工總數(shù)人。據(jù)全轄匯總報3根據(jù)《鶴壁市農(nóng)村信用社遠程集中授權(quán)管理辦法》（鶴農(nóng)信〔2012〕19號文）第二章第八條:設(shè)立專門的授權(quán)場所，授權(quán)場所應(yīng)安裝監(jiān)控系統(tǒng)，所有授權(quán)員的授權(quán)業(yè)務(wù)全程納入監(jiān)控中心監(jiān)控，無關(guān)人員不得進入授權(quán)場所。2.2.授權(quán)業(yè)務(wù)檔案未按會計年度刻錄光盤交由主管部門保授權(quán)業(yè)務(wù)檔案未按會計年度刻錄光盤交由主管部門保管。管。檢查發(fā)現(xiàn)，授權(quán)業(yè)務(wù)中心對每日授權(quán)明細賬進行了打印保存，對授權(quán)業(yè)務(wù)影像資料未

4、按會計年度刻錄光盤交財務(wù)會計部按會計檔案進行保管。3.主管柜員現(xiàn)場授權(quán)流于形式。抽查營業(yè)部2013年12月4日15點09分、12月5日11點37分、12月12日16點22分三個時間點授權(quán)業(yè)務(wù)監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，主管柜員在為柜員授權(quán)時，只按了指紋，密碼均由柜員（3名柜員）輸入，密碼實際已形成明碼。4.4.授權(quán)中心存在對資料不全的業(yè)務(wù)進行授權(quán)現(xiàn)象。如：授權(quán)中心存在對資料不全的業(yè)務(wù)進行授權(quán)現(xiàn)象。如：授權(quán)中心于2013年11月1日辦理授權(quán)業(yè)務(wù)1筆，金