村鎮(zhèn)銀行信貸管理系統(tǒng)管理辦法

1、1xxxx銀行信貸管理系統(tǒng)管理辦法銀行信貸管理系統(tǒng)管理辦法（試行）（試行）第一章第一章總則第一條第一條為加強xx銀行信貸管理系統(tǒng)的運行管理，確保系統(tǒng)正常、安全運行，進(jìn)一步規(guī)范信貸行為和提高信貸管理水平，根據(jù)《xx銀行信貸管理辦法》、《xx銀行貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際，制定本辦法。第二條第二條本辦法所稱信貸管理系統(tǒng)是指xx銀行結(jié)合發(fā)起行信貸管理特點開發(fā)的，能夠?qū)J款、票據(jù)、抵債資產(chǎn)等信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理、風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警，

2、實現(xiàn)資源共享、管理科學(xué)、運行高效的計算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。第三條第三條信貸管理系統(tǒng)實行“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)、風(fēng)險監(jiān)控、強化監(jiān)督”的管理原則。統(tǒng)一管理：指信貸管理系統(tǒng)采用全國“融興”村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中管理模式，對系統(tǒng)的功能完善、網(wǎng)絡(luò)配置、數(shù)據(jù)存貯、系統(tǒng)設(shè)置、參數(shù)維護(hù)等重要事項由村鎮(zhèn)銀行董事局統(tǒng)一管理。分級負(fù)責(zé)：指根據(jù)村鎮(zhèn)銀行管理部門的職能分工，按照本辦法及其他有關(guān)規(guī)章制度，各自落實工作職責(zé)，嚴(yán)格責(zé)任追究，確保信貸管理系統(tǒng)的安全正常運行。風(fēng)險監(jiān)

3、控：指通過信貸管理系統(tǒng)的有效運行，對貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理等操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全程監(jiān)控，主動預(yù)警，及時防范信貸風(fēng)險。強化監(jiān)督：指村鎮(zhèn)銀行科技管理部門要依照職能分工加強對信貸資產(chǎn)及信貸管理系統(tǒng)運行情況的監(jiān)督、檢查，有效防范違規(guī)操作風(fēng)險。第四條第四條信貸業(yè)務(wù)通過信貸管理系統(tǒng)的信息化管理，強化制度落實，減少人為主觀操作，提高工作效率和質(zhì)量，達(dá)到操作規(guī)范、管理科學(xué)之目的。第五條第五條本辦法所稱信貸部門是指村鎮(zhèn)銀行市場拓展部）；科技部門是指村鎮(zhèn)銀

4、行綜合部科技管理組。第六條第六條本辦法適用于xx銀行所有運行信貸管理系統(tǒng)的各分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門和操作人員。3員指村鎮(zhèn)銀行市場拓展部主管領(lǐng)導(dǎo)、信貸部門所屬人員；非信貸管理人員指除此以外的其他管理人員。信貸管理人員和非信貸管理人員的系統(tǒng)操作權(quán)限和崗位角色，由系統(tǒng)管理員按照部門分工、人員崗位進(jìn)行設(shè)置。對于應(yīng)用信貸管理系統(tǒng)的非信貸部門和人員，只設(shè)置瀏覽權(quán)限。第三章第三章機(jī)構(gòu)、人員注冊機(jī)構(gòu)、人員注冊第十一條第十一條機(jī)構(gòu)、人員注冊機(jī)構(gòu)注冊。機(jī)構(gòu)的注

5、冊由村鎮(zhèn)銀行董事局系統(tǒng)管理員根據(jù)村鎮(zhèn)銀行提供的相關(guān)文件在信貸管理系統(tǒng)中登記。注冊機(jī)構(gòu)包括我行所有信貸業(yè)務(wù)有權(quán)審批機(jī)構(gòu)及信貸業(yè)務(wù)營業(yè)機(jī)構(gòu)。人員注冊。由各級系統(tǒng)管理員根據(jù)人事部門提供的相關(guān)文件在信貸管理系統(tǒng)中進(jìn)行注冊（分系統(tǒng)管理員、信貸人員及非信貸人員注冊）。第十二條第十二條機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)調(diào)整包括機(jī)構(gòu)新增、合并、機(jī)構(gòu)拆分和機(jī)構(gòu)撤銷。村鎮(zhèn)銀行董事局人力資源部門出具批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)新增、合并、拆分或撤銷的文件后，村鎮(zhèn)銀行董事局系統(tǒng)管理員在后臺進(jìn)行機(jī)構(gòu)合并

6、、拆分或撤銷的處理。合并、拆分或撤銷機(jī)構(gòu)的會計部門在操作完成后對賬務(wù)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時向系統(tǒng)管理員反饋。第十三條第十三條操作人員代碼、密碼管理信貸管理系統(tǒng)操作人員代碼由各級系統(tǒng)管理員根據(jù)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的操作人員代碼進(jìn)行注冊，兩個系統(tǒng)的操作人員代碼必須保持一致。操作人員取得代碼后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)修改密碼。操作密碼由操作人員自己掌握并要定期進(jìn)行修改，嚴(yán)禁多名操作人員使用一個操作代碼、一人使用多個操作員代碼和相互使用對方操作員代碼。