融資管理工作流程 (2)

1、1融資管理工作流程融資管理工作流程工作目標(biāo)工作目標(biāo)知識(shí)準(zhǔn)備知識(shí)準(zhǔn)備關(guān)鍵點(diǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)控制細(xì)化執(zhí)行細(xì)化執(zhí)行流程圖流程圖1.資金需求分析公司融資管理人員根據(jù)公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、投資計(jì)劃以及公司當(dāng)前的資金狀況，對(duì)公司的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析《資金需求分析表》2.融資風(fēng)險(xiǎn)分析公司融資管理人員進(jìn)行融資成本和風(fēng)險(xiǎn)分析，如信用風(fēng)險(xiǎn)分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等《融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)分析表》3.制訂融資計(jì)劃3.1融資管理人員在

2、融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對(duì)象等，并編制融資計(jì)劃《融資計(jì)劃書(shū)》3.2融資計(jì)劃經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后生效，由融資管理人員傳達(dá)給相關(guān)人員執(zhí)行1.規(guī)范公司融資管理的各項(xiàng)工作，提高公司融資能力2.通過(guò)合理的融資方式籌集資本，調(diào)整和完善公司的資本結(jié)構(gòu)3.為公司生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)和投資籌集足夠的資本1.深入掌握融資管理的理論知識(shí)2.掌握融資的方法、途徑及各種方法的操作要點(diǎn)3.熟悉國(guó)家籌資相關(guān)的法律法規(guī)4.實(shí)施融資計(jì)劃公司融資實(shí)施人員執(zhí)行融資

3、計(jì)劃，與融資的相關(guān)單《融資申請(qǐng)書(shū)》1資金需求分析2融資風(fēng)險(xiǎn)分析3制訂融資計(jì)劃4實(shí)施融資計(jì)劃5簽訂融資合同6資金到位管理7融資賬務(wù)處理8融資評(píng)價(jià)報(bào)告2位進(jìn)行談判，或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)5.簽訂融資合同5.1公司融資人員與融資對(duì)象進(jìn)行商談，簽訂融資合同，確定融資的金額、利率、償還時(shí)間、償還方式等內(nèi)容5.2融資合同經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后生效6.資金到位管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)融資計(jì)劃和公司資金需求狀況對(duì)籌集到的資金進(jìn)行合理的分配和運(yùn)用《資