回款風險防范制度

1、回款風險防范制度回款風險防范制度下面是某企業(yè)制定的回款風險防范制度，供讀者參考。第1章總則總則第1條目的。為降低公司銷售回款風險，加速資金回籠效率，特制定本制度。第2條適用范圍。本辦法適用于公司銷售回款風險防范工作。第3條人員職責。1.銷售部負責客戶資質(zhì)審核、合同控制以及回款催繳。2.財務部負責回款計劃的制訂以及相關(guān)賬務處理工作。3.公司法務人員負責提供相應的法律支持。第4條回款風險控制原則。1.實事求是，公平合理。2.資格預審，合同約

2、束。3.規(guī)范執(zhí)行，嚴懲舞弊。第2章合同約束合同約束第5條資質(zhì)審查。為降低回款風險，銷售人員應在合同簽訂前對客戶資質(zhì)進行審查，審查內(nèi)容如下。1.Who，包括人員素質(zhì)，銷售業(yè)績，社會關(guān)系。2.Where，包括公司地理位置，物流配送情況。3.When，從事本行業(yè)的時間，雙方合作記錄。4.What，信用檔案、資金情況以及業(yè)內(nèi)口碑。5.Why，關(guān)鍵點，雙方合作動機和合作前景。第6條客戶評級。銷售部根據(jù)資質(zhì)審查結(jié)果對客戶進行等級評定，以優(yōu)劣為序分為

3、A～E五級，實行分級管理制度。第7條條款約束。銷售部合同起草負責人應根據(jù)客戶級別以及歷史合作記錄，對貨款交付等條款進行明確，以具有法律編號：日期：序號序號應收款應收款金額金額拖欠人拖欠人拖欠人拖欠人電話電話拖欠人拖欠人地址地址欠款欠款日期日期應付應付日期日期回款回款記錄記錄達成率達成率（實收（實收應收）應收）1234制表人：審核：第12條電話溝通。1.銷售人員要適時與客戶保持電話聯(lián)系，隨時了解客戶的經(jīng)營狀況、財務狀況、個人背景等信息，并

4、分析客戶拖款征兆。2.貨款回收期限前一周，銷售人員需電話通知客戶，預知其結(jié)款日期，并告知將在結(jié)款日按時前往拜訪。3.對于發(fā)生款項拖欠的客戶，銷售人員要求客戶須在2個工作日內(nèi)提供拖欠款項事由以及相關(guān)證明。第13條實地走訪。1.銷售人員要定期探訪客戶，客戶到期付款，到期應按約定方式進行收款。2.遇到客戶拖欠款項風險時，銷售人員須采取風險預警、時時、層層上報制，在充分了解、調(diào)查、詳細記錄客戶信用的情況下，由銷售主管和銷售經(jīng)理等參與分析，及時對

5、貨款追收問題給予指導和協(xié)助。第14條追收實施。1.文件準備銷售人員在實行貨款追行工作前，須檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備。2.設定期限銷售人員應對拖欠貨款的客戶設立最后期限，并要求客戶了解最后的期限以及拖欠的后果。3.發(fā)送文件公司采用三級貨款催收機制，根據(jù)貨款催收情況不同建立三種不同程度的追討文件，即預告、警告和律師函，并視情況及時發(fā)出。第5章附則附則第15條本制度由銷售部負責起草，由財務部審核。第16條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理審核后自發(fā)布