第九章案例英國(guó)金融監(jiān)管概況

1、第九章案例：英國(guó)金融第九章案例：英國(guó)金融監(jiān)管概況管概況英格蘭銀行〈BankofEngl〉為歷史最悠久的中央銀行。根據(jù)英格蘭銀行法，其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為：維護(hù)金融體系健全發(fā)展，提升金融服務(wù)有效性，維持幣值穩(wěn)定。就首要目標(biāo)言，最終為強(qiáng)化保障存款戶與投資者權(quán)益，這與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)良莠密切相關(guān)。依據(jù)1987年銀行法規(guī)定，金融監(jiān)管業(yè)務(wù)系由英格蘭銀行轄下之銀行監(jiān)管局掌管。隨金融市場(chǎng)進(jìn)步與發(fā)展，銀行與金融中介機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)分界線，日趨模糊。因此，英國(guó)首相布萊爾

2、于1997年5月20日宣布，英國(guó)金融監(jiān)管體系改制，將資金供需與支付清算系統(tǒng)中居樞紐地位的銀行體系，及隸屬證券投資委員會(huì)的各類金融機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)整合成立單一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，即金融服務(wù)總署〈FinancialServicesAuthity，簡(jiǎn)稱FSA〉。1FSA有下列九個(gè)業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：建筑融資互助社委員會(huì)、互助社委員會(huì)、貿(mào)易與工業(yè)部保險(xiǎn)業(yè)委員會(huì)、投資管理監(jiān)管組織、個(gè)人投資局〈主管零售投資業(yè)務(wù)〉、互助社設(shè)立登記局〈主管信用機(jī)構(gòu)監(jiān)管〉、證券期貨管理局〈主

3、管證券及衍生性信用商品業(yè)務(wù)〉、證券投資委員會(huì)〈主管投資業(yè)務(wù)，包括票據(jù)清算與交換〉、及英格蘭銀行監(jiān)管局〈主管銀行監(jiān)管，包括批發(fā)貨幣市場(chǎng)〉等。法律賦予FSA權(quán)力如下：一、對(duì)銀行、建筑互助社、投資公司、保險(xiǎn)公司與互助社之授權(quán)與審慎監(jiān)管；二、對(duì)金融市場(chǎng)與清算支付系統(tǒng)之監(jiān)管；三、解決對(duì)影響公司企業(yè)、市場(chǎng)及清算支付系統(tǒng)之問(wèn)題，在某些特殊狀況下，如英格蘭銀行未能貫徹其利率政策，且影響危及經(jīng)濟(jì)體系穩(wěn)定性時(shí)，F(xiàn)SA將與英格蘭銀行協(xié)商合作。FSA掌管所有金

4、融組織，目的在于提升監(jiān)管效率，保障消費(fèi)者權(quán)益，并改善受監(jiān)管單位之金融服務(wù)。受FSA監(jiān)管的金融產(chǎn)業(yè)，對(duì)英國(guó)經(jīng)濟(jì)重要性如下：金融服務(wù)占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)毛額70%，約占FTSE100總值30%，近一百萬(wàn)人服務(wù)于金融產(chǎn)業(yè)，相當(dāng)于5%之英國(guó)勞動(dòng)人口。大部份成年人均為金融產(chǎn)業(yè)之消費(fèi)者：80%家計(jì)單位擁有銀行或建筑互助社之帳戶，約70%購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)或養(yǎng)老年金，超過(guò)14成年人投資股票或單位信托。1證券投資委員會(huì)〈即SIB〉成立於1985年，為英國(guó)管理及監(jiān)督各類