家庭資產(chǎn)負債表

1、家庭資產(chǎn)負債表家庭資產(chǎn)負債表一、一、家庭成員基本資料注明：＊為必填家庭成員基本資料注明：＊為必填姓名陳克俊性別女年齡26職業(yè)公司職員學歷大本所在省市天津EMAILKejun_chen@健康狀況良好住房情況及來源無住房二、家庭資產(chǎn)負債表二、家庭資產(chǎn)負債表資產(chǎn)資產(chǎn)負債負債現(xiàn)金及活期存款4w信用卡貸款余額預付保險費消費貸款余額定期存款Iw汽車貸款余額國債房屋貸款余額企業(yè)債、基金及股票房地產(chǎn)其它汽車及家電其它資產(chǎn)總計5w負債總計0三、家庭月度稅

2、后收支表三、家庭月度稅后收支表收入收入支出支出本人收人5k房屋支出1k其他家人收入3k公用費其他衣食費0.5k交通費0.1k醫(yī)療費0.2k其它0.5k合計8k合計2.3k四、家庭年度稅后收支表四、家庭年度稅后收支表收入收入支出支出年終獎8k保險費債券利息和股票分紅教育費證券買賣差價其它其它合計8k合計0五、家庭保險狀況表五、家庭保險狀況表本人投保情況無家人投保情況無最后請寫明您的理財目的，對生活質量、預期收益的要求，對投資風險的態(tài)度，理

3、財最后請寫明您的理財目的，對生活質量、預期收益的要求，對投資風險的態(tài)度，理財問題。請詳細敘述。問題。請詳細敘述。希望能夠通過理財計劃，能獲得比單純性銀行存款收益高些，而且風險相對小一些的產(chǎn)品，更有準備購置新房的計劃，但以目前的經(jīng)濟實力來看還有些捉襟見肘，所以希望專家能給與專業(yè)的指導。一、家庭財務分析目前陳小姐家處于資本積累時期。每月有一定結余資金，但家庭財務存在著流動性比率高、無投資性資產(chǎn)、無保障性投資的財務問題。二、理財方案1、增加保

4、障性投資，養(yǎng)老保險與醫(yī)療保險必不可少。建議月投保金額每人1500元。2、家庭備用金只保留三個月日常支出的費用，以保障家庭資產(chǎn)適當?shù)牧鲃有浴；钇诖婵?000元，或者購買貨幣市場基金7000元。貨幣市場基金本身流動性很強，同時收益高于活期存款，免征利息稅，是理想的現(xiàn)金規(guī)劃工具。3、集中流動性資金進行投資，尋求平穩(wěn)回報。可考慮一次性投入43000元用于申購保守配置型基金并長期持有。此項投資用于家庭資產(chǎn)的穩(wěn)定保值增值。4、利用每月結余資金定期定