版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)
文檔簡介
1、第一部分家庭基本分析1.家庭成員基本資料:丈夫李先生35歲私營公司總經(jīng)理平均月收入8000元,不包括年終獎金,學歷:大學,健康狀況:良好妻子張女士30歲自由撰稿人,沒有穩(wěn)定收入,學歷:大學目前正準備要孩子,閑置在家,健康狀況:良好雙方父母都健在,不需要供養(yǎng),不同住2.家庭財務(wù)狀況資產(chǎn)負債表:資產(chǎn)金額負債金額現(xiàn)金及活期存款30000信用卡貸款余額無定期存款100000消費貸款余額無憑證式國債50000房屋貸款余額無債券基金50000股票及
2、股票基金50000自用房地產(chǎn)200000其他資產(chǎn)總計480000負債總計無家庭年度現(xiàn)金流量表收入支出鍵因素,根據(jù)李先生的財務(wù)狀況,應(yīng)以年度收入節(jié)余的10%作為家庭保險支出,年支出金額為1.3萬元,具體建議:(1).為李先生投保意外和非意外死亡的保額都為100萬元的10年期定期壽險,另附加住院及重大疾病險,每年支出保費9500元。(2).為張女士投保商業(yè)性中國人壽養(yǎng)老保險10萬元,另每年附加重大疾病及住院險,每年支出保費3500元。(3)
3、.為李先生家投保大地財險“至尊無憂”一份,為全家家庭財產(chǎn)、人身提供高額保障,一年360元。二調(diào)整投資方式和渠道1.將銀行活期存款減少為1.7萬元,作為日常零星開支,1.3萬元支付夫妻倆的首期保費。2.根據(jù)理財目標調(diào)整定期存款,將10萬元先放在南方現(xiàn)金基金上,貨幣基金流動性強,收益利滾利,等待機會購買我行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品,收益較同期定期利率高,并且免利息稅。3.根據(jù)李先生具體的基金分布及目前證券市場的特征,已購的基金暫時持有,等待時機把
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 眾賞文庫僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
評論
0/150
提交評論