2015年2月份事后監(jiān)督情況通報

1、1銀行二月份事后監(jiān)督銀行二月份事后監(jiān)督情況通報情況通報為進一步加強我行事后監(jiān)督管理工作，完善內(nèi)部監(jiān)督機制，加強各營業(yè)機構(gòu)會計業(yè)務(wù)處理的合法性、準確性、完整性以及核算的正確性，有效防范操作風險，現(xiàn)將2月份事后監(jiān)督情況通報如下：一、基本情況一、基本情況2月份全轄柜員業(yè)務(wù)交易量366441筆，共監(jiān)督傳票資料566803張，較上月分別增長8.24%和15.69%。下發(fā)業(yè)務(wù)審核差錯140筆，差錯率3.82?，較上月下降0.64個萬分點；風險預警差

2、錯74筆，驗印差錯7筆。二、二、業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作方面存在的操作方面存在的問題問題（一）票據(jù)要素方面（一）票據(jù)要素方面存在的主要問題有：印章加蓋不全，如漏蓋業(yè)務(wù)清訖章、個人名章（本月出現(xiàn)比較多的是銀行卡開戶申請書上的記賬人簽章未蓋）、現(xiàn)金調(diào)撥章、合同專用章等；印章加蓋錯誤，如收費憑證相應記賬聯(lián)蓋、現(xiàn)金匯款憑證、跨機構(gòu)支取定期存款、農(nóng)民工卡取款憑證蓋章錯誤等；會計憑證內(nèi)容不規(guī)范、要素不全，如個人業(yè)務(wù)憑證背面需要登記信息的未登記或登記不全、現(xiàn)金繳

3、款單填寫錯誤、支票要素填寫不全等。（二）柜（二）柜員操作方面操作方面3效整改，不作考核罰款，余下的122筆差錯按照相關(guān)標準進行考核，具體考核情況見《業(yè)務(wù)差錯考核明細表》。請各營業(yè)機構(gòu)及時收繳考核罰款，以網(wǎng)點為單位在通報日后5日內(nèi)主動將考核罰款繳（匯）至在營業(yè)部開立的賬戶，戶名：銀行股份有限公司，賬號：，附言注明責任人和金額，并將回單原件或掃描影像件提交事后監(jiān)督中心業(yè)務(wù)主管處。3月份起，事后監(jiān)督考核罰款將按新辦法規(guī)定，直接從月度工資中考核

4、扣劃。（二）（二）預警差警差錯及驗印差印差錯情況情況本月共下發(fā)風險預警差錯74條，驗印差錯7條，由于春節(jié)期間，營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金流較大，營業(yè)機構(gòu)超庫存現(xiàn)象較為普遍，為了減小庫存占比，防范風險，事后監(jiān)督中心對連續(xù)庫存超限的營業(yè)機構(gòu)下發(fā)風險預警，營業(yè)機構(gòu)應及時將現(xiàn)金繳入清算中心，暫不作考核。本月驗印差錯分別為支行1筆、支行1筆、支行2筆、2筆、支行1筆，差錯原因主要為印鑒不匹配、未建立電子印鑒、印鑒模糊。2月份驗印差錯暫不考核，從3月份起，對于事