2019年某銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題附匯編答案

1、20192019年某銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題附匯年某銀行金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)競(jìng)賽試題附匯編答案編答案一、單項(xiàng)選擇題一、單項(xiàng)選擇題1、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是(C)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》2、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是(B)A、設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。B

2、、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C、指定專(zhuān)人。D、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人。3、客戶(hù)身份識(shí)別是指：(C)A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客

3、戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。D、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。4、銀行在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件留存有效身份證件或者其他身份證

4、明文件復(fù)印件或影印件(D)A、5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元B、5萬(wàn)人民幣或2千美元9、下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查的是：(A)A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B、明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)D、超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)10、對(duì)背書(shū)人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。(B)A、

5、該匯票無(wú)效B、背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任C、該背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)效D、背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人承擔(dān)保證責(zé)任11、商業(yè)匯票的出票人是(B)A、銀行B、銀行以外的企業(yè)單位等C、付款人D、收款人12、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是(C)。A、定日付款B、出票后定期付款C、見(jiàn)票即付D、見(jiàn)票后定期付款13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是(C)A、業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章B、單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章C、匯票專(zhuān)