[教育]銀行基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

1、基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,中國郵政儲蓄銀行分行,培訓內(nèi)容,一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定三、適用原則,一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定,一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定,（一）TA賬戶開戶/銷戶身份證件類型身份證、軍官證、士兵證、文職證 （二）代理開放式基金系統(tǒng)：周一至周五，8：30-15：00,一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定,（三）系統(tǒng)閉市后，或遇周六、日以及其他證券業(yè)休息日，不受理：基金TA賬戶開戶/銷戶、基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、基金轉(zhuǎn)托

2、管等基金基本業(yè)務(wù)以及基金業(yè)務(wù)撤單。（四）預(yù)約交易不受節(jié)假日限制，但在交易日受開閉市限制。理財類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時間與網(wǎng)點營業(yè)時間相同。,二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定,（一）個人客戶必須憑：1.有效身份證件2.已辦理理財類業(yè)務(wù)簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折3.理財類業(yè)務(wù)交易密碼辦理基金業(yè)務(wù)。,二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定,（二）中國郵政儲蓄銀行代理開放式基金業(yè)務(wù)分基本業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)。基金交易的信息均要發(fā)送給基金公司，基金交易信息以基金公司確認為準。,基金

3、基本業(yè)務(wù),,二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定,（三）個人客戶認/申購基金產(chǎn)品時，對客戶資金賬戶相應(yīng)金額實時扣款。 日終后將認/申購信息采用指定方式發(fā)送至基金公司； T+1日日終，系統(tǒng)收到基金公司確認信息，對不成功交易，基金系統(tǒng)對客戶資金賬戶扣款資金執(zhí)行退款指令； T+2日，基金總中心發(fā)收款通知，資金劃至基金公司。,二、業(yè)務(wù)流程,（四）個人客戶贖回所持基金產(chǎn)品份額時：1.T日日終后系統(tǒng)將贖回交易信息采用指定方式發(fā)送至基金公司；2.T

4、+1日日終，系統(tǒng)收到基金公司確認信息。3.對于成功的交易，T+N日收到贖回款，并劃至客戶資金賬戶，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況。4.一般貨幣基金N為1,非貨幣基金N為3，QDII基金N大于等于5。,三、適用原則,（一）在銷售基金產(chǎn)品前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》進行風險承受能力評估，并將評估結(jié)果記入系統(tǒng)。,三、適用原則,（二）在客戶購買基金時，對客戶的風險承受能力和所購買基金