浦發(fā)蘇州分行風(fēng)險自查報告

1、1個金業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查情況匯報個金業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查情況匯報根據(jù)總行內(nèi)控檢查個人業(yè)務(wù)部分的提綱，按照分行內(nèi)控工作的統(tǒng)一部署和要求，分行個金部對于內(nèi)控檢查工作進(jìn)行了安排。首先，明確專人負(fù)責(zé)此項工作的具體落實工作。其次，在具體的檢查方面，分兩個層次進(jìn)行：分行層面，對于分行個金部相關(guān)的工作進(jìn)行自查；支行網(wǎng)點層面，分行根據(jù)提綱中與支行相關(guān)部分重新擬定了詳細(xì)的個金業(yè)務(wù)檢查大綱，并于3月25日下發(fā)給各網(wǎng)點，要求各網(wǎng)點對照大綱認(rèn)真自查，于4月1日前將自查報告上

2、報我部。按照分行的統(tǒng)一安排，我部聯(lián)合公金部、信貸管理部、外匯業(yè)務(wù)部，于4月5日—4月11日對全行所有網(wǎng)點進(jìn)行個人業(yè)務(wù)風(fēng)險點的抽查。經(jīng)過抽查，我們發(fā)現(xiàn)經(jīng)過前一階段分行及各網(wǎng)點認(rèn)真細(xì)致的自查，個人業(yè)務(wù)總體來說比較規(guī)范，具體業(yè)務(wù)的操作能夠按照總分行的制度規(guī)定來執(zhí)行，做的比較好的主要有：一、個人貸款業(yè)務(wù)個人貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照總行及分行轉(zhuǎn)授權(quán)制度辦法進(jìn)行操作；各網(wǎng)點的個貸業(yè)務(wù)按照分行制定的業(yè)務(wù)管理辦法、實施細(xì)則進(jìn)行規(guī)范操作；所有個人貸款業(yè)務(wù)（異地支

3、行除外）全部集中在分行個金部審批，較好的防范了貸款風(fēng)險；嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、總行制定的利率政策；貸款擔(dān)保方式原則上要求是抵押擔(dān)保，并要求擔(dān)保的足額、有效；個人貸款檔案能夠按照分行的要求執(zhí)行，合作企業(yè)資料專夾保管，個人貸款業(yè)務(wù)按戶建檔，確保了資料的完整性。二、東方卡、儲蓄等業(yè)務(wù)對重要業(yè)務(wù)用品的保管、正常業(yè)務(wù)的處理、綜合管理等方面都較好地執(zhí)行了相關(guān)的制度，同時各網(wǎng)點對內(nèi)部制度建設(shè)方面發(fā)現(xiàn)和存在的問題都能積極改進(jìn)和完善。但在各網(wǎng)點自查及分行的抽

4、查過程中，我們發(fā)現(xiàn)存在不少風(fēng)險點，主要有以下幾方面：一、個人貸款業(yè)務(wù)1、由于業(yè)務(wù)操作的模式與總行有一定差異，因此沒有完全按照總行要求設(shè)立相關(guān)崗位，如：放款監(jiān)督崗、抵押登記崗、貸后管理和催收保全崗，這些崗位的相關(guān)職責(zé)分別由會計人員、信貸人員履行；2、分行尚未單獨建立個人貸款貸審會制度，需要貸審會審批的工作由分行貸39、中心因目前無保險箱，所以密碼封未入鋼箱（目前正在購買）；10、目前制卡室無監(jiān)控裝置(分行正在裝修過程中，會進(jìn)行規(guī)范)對分支