2019年非法集資應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)點(diǎn)

1、20192019年非法集資應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)點(diǎn)非法集資應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)點(diǎn)1.1.什么是非法集資什么是非法集資非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。我國(guó)法律有明確規(guī)定，非法集資是一種違法行為，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。目前，在刑法上非法集資主要涉及到兩個(gè)罪名，一個(gè)是非法吸收公眾存款罪，一個(gè)是集資詐騙罪。2.2.非法集資有哪些基本特征非法集資有哪些基本特征(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借

2、用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。3.3.非法集資金融詐騙活動(dòng)的常見(jiàn)手段是什么非法集資金融詐騙活動(dòng)的常見(jiàn)手段是什么(1)承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初

3、期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本、息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。(2)編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、(1)以“投資理財(cái)公司”為名的非法集資(2)打著假“養(yǎng)老”旗號(hào)的非法集資(3)以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名的非法集資(4)互助平臺(tái)實(shí)行傳銷與非法集資相結(jié)合(5)購(gòu)物返利形式的非法集資(6)以“交易市場(chǎng)”為名的非法集資(7)以“私募基金”為名的非法集資(8)以“原

4、始股和股權(quán)眾籌”為名的非法集資5.5.如何避免掉入非法集資陷阱如何避免掉入非法集資陷阱面對(duì)非法集資的陷阱，要做到“四個(gè)不”：一是對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心。二是對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。三是對(duì)企業(yè)“背景”不迷信。四是對(duì)熟人“熱心”不輕信。6.6.發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，應(yīng)該怎么辦發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，應(yīng)該怎么辦一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個(gè)人有非法集資違法犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動(dòng)的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)