幫助王先生選擇理財方案

1、案例案例1幫助王先生選擇理財方案幫助王先生選擇理財方案曾五一、孫蕾一、案例簡介一、案例簡介如何選擇合適的投資理財方案，使家庭資產(chǎn)保值增值，已成為人們普遍關(guān)心的一個熱點(diǎn)問題。本案例要求學(xué)生根據(jù)所提供的背景資料，利用有關(guān)的統(tǒng)計思想與決策方法，幫助王先生選擇一個合適的理財方案。希望通過本案例的研討，能使學(xué)生進(jìn)一步理解統(tǒng)計決策的基本步驟，具體統(tǒng)計決策方法和決策準(zhǔn)則的運(yùn)用，培養(yǎng)收集有關(guān)資料、分析和解決問題的能力，激發(fā)進(jìn)一步學(xué)習(xí)和研究的興趣。二、有

2、關(guān)背景資料二、有關(guān)背景資料王先生是一位高校的副教授，他的妻子是國家公務(wù)員，有一位正在大學(xué)四年級讀書的兒子。每月收入扣除日常消費(fèi)外，有一定結(jié)余。目前已有30萬元的積蓄。由于各種原因，王先生除了銀行存款外，原先一直沒有采用過其他的投資理財方式。最近在朋友的勸說下，王先生也想嘗試一些其他的投資方式。因為教學(xué)科研工作較忙，王先生不想進(jìn)行比較花費(fèi)精力并且風(fēng)險較大的股票短期操作，也不想進(jìn)行房地產(chǎn)投資。除銀行存款外，擬選擇可長期持有的股票和購買國債作

3、為主要的投資理財方式。此外，也想買一些彩票碰碰運(yùn)氣。目前正在發(fā)行的三年期憑證式國債年利率為2.65%，三年期定期存款的年利率為2.56%。一位朋友向他推薦了兩只可長期投資的股票。一只是長江電力證券代碼600900；另一只是福建高速證券代碼600033。朋友說，這兩家公司均為從事國民經(jīng)濟(jì)重要基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營的企業(yè)，屬于帶有壟斷性質(zhì)的行業(yè)。其經(jīng)營業(yè)績比較穩(wěn)定，近年來均有分紅或送股。隨著國民經(jīng)濟(jì)的增長和資本市場的完善。兩只股票的價格長期看

4、均有上漲的空間。另一位朋友向他推薦電腦型體育彩票36選7的單式投注，即從36個運(yùn)動項目中任意選取不重復(fù)的7個運(yùn)動項目組成一注彩票進(jìn)行投注，每注2元。每組所設(shè)的獎項如下：一等獎1注獎金500萬元，二等獎7注，每注獎金5萬元，三等獎154注，每注獎金1千元。對于投資理財3年后要達(dá)到的目標(biāo)。王先生和他的妻子與兒子有不同的想法。王先生希望獲得收益期望值（平均值）為最大。王夫人希望在30萬元肯定保本的基礎(chǔ)上，獲得較大的收益期望值。王先生的兒子小王

5、，則提出只要保證10萬元保本，非常希望能達(dá)到500萬元。請你根據(jù)上述背景資料和王先生一家三口提出的不同理財目標(biāo)，利用統(tǒng)計決策思想與方法幫助他們制定具體的投資理財方案。120013001400150016008.28.48.68.89.09.29.4YX圖1上證指數(shù)與長江電力股價的相關(guān)圖上證指數(shù)與長江電力股價的相關(guān)圖120013001400150016005.45.65.86.06.26.46.6YX圖2上證指數(shù)與福建高速股價的相關(guān)圖上證