融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案

1、融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案第一套第一套一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1、客戶(hù)是否可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，取決于：（A）A:符合客戶(hù)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級(jí)評(píng)定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上B:大客戶(hù)且信譽(yù)良好C:老客戶(hù)且手續(xù)費(fèi)貢獻(xiàn)大D:不需要條件，任何客戶(hù)都可開(kāi)展2、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（B）且外部金融資產(chǎn)超過(guò)（B）的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)派專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)提交的金融資產(chǎn)進(jìn)行核查。A：1000萬(wàn)元B：500萬(wàn)元C：200萬(wàn)元

2、D：100萬(wàn)元3、信用證券賬戶(hù)由（B）開(kāi)立，信用證券賬戶(hù)號(hào)碼由（B）統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B：有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C:有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)4、融資融券合同終止后，客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)應(yīng)：（C）A：繼續(xù)使用B:立即銷(xiāo)戶(hù)C:暫停使用并設(shè)置交易限制D:按客戶(hù)意愿處理5、關(guān)于擔(dān)保證券和標(biāo)的證券范圍，以下描述正確的是：（A

3、）A：擔(dān)保證券的范圍不小于標(biāo)的證券B:標(biāo)的證券的范圍不小于擔(dān)保證券C:擔(dān)保證券的范圍與標(biāo)的證券一樣D:說(shuō)不清楚，不同的情況下，擔(dān)保證券的范圍可能大于、等于或小于標(biāo)的證券6、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（A）A:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折算率的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無(wú)關(guān)D:說(shuō)不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)

4、成正比，有時(shí)成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔(dān)保物的客戶(hù)，能否成功融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出，取決于：（D）A:授信額度是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出最低需要的保證金額8、被公告為標(biāo)的證券的，從（A）起，客戶(hù)可以融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該

5、證券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日17、客戶(hù)提供了100萬(wàn)元保證金，計(jì)劃融資買(mǎi)入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶(hù)可融資額為：（C）A:90萬(wàn)元B:100萬(wàn)元C:111.11萬(wàn)元D:60萬(wàn)元18、某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)情況如下：擔(dān)保證券當(dāng)前市值128萬(wàn)元；融資買(mǎi)入證券成本156萬(wàn)元，當(dāng)前市值171萬(wàn)元；融券賣(mài)出A股票10萬(wàn)股，賣(mài)出金額50萬(wàn)元，A股票當(dāng)前價(jià)格為6.5元股。信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)其他資金，當(dāng)前利息費(fèi)用為1萬(wàn)元?？蛻?hù)當(dāng)前的維持擔(dān)保比例為：

6、（B）。若在其他條件不變的情況下，A股票當(dāng)前價(jià)格為11.5元股，則客戶(hù)應(yīng)：（B）A:168.60%，在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上B:157.21%在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)C:157.21%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)D:140.93%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保

7、比例回升到150%以上19、融資融券客戶(hù)日?；卦L：(C)至少進(jìn)行1次客戶(hù)回訪，結(jié)合客戶(hù)賬戶(hù)情況，了解客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況以及對(duì)市場(chǎng)的看法，并征詢(xún)客戶(hù)意見(jiàn)和建議等。A、2個(gè)星期B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月20、以下關(guān)于突發(fā)事件處理工作責(zé)任制度的描述中，不正確的是：（A）A:各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)值班人員為本部門(mén)值班和突發(fā)事件信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。B:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的責(zé)任機(jī)構(gòu)。C:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)

8、處理的第一責(zé)任人。D:應(yīng)急工作組為突發(fā)事件處理的指揮協(xié)調(diào)責(zé)任機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶(hù)適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括：（ABCDE）A:金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利能力D:誠(chéng)信記錄E:業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試成績(jī)2、客戶(hù)在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ABC）A:業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B:將該客戶(hù)記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)