信用證產(chǎn)生的背景

1、信用證是當今國際貿(mào)易中最主要的支付方式它以銀行信用代替了商業(yè)信用保證了國際結算的順利進行促進了國際貿(mào)易的發(fā)展但是由于信用證制度固有的缺陷加上國際貿(mào)易的復雜性信用證軟條款頻頻出現(xiàn)嚴重干擾了國際貿(mào)易的正常秩序因此對信用證軟條款的深入研究具有現(xiàn)實意義。本文從信用證發(fā)展入手介紹了當下信用證軟條款的現(xiàn)實狀況在此基礎上論述了信用證軟條款的法律性質指出軟條款的實質最后總結了相關情況的防范。第一部分論述了信用證的發(fā)展。本文主要從國際貿(mào)易中的支付困境入手

2、分析了在信用證被普遍采用的原因。第二部分論述了信用證軟條款的現(xiàn)狀要避免軟條款信用證的出現(xiàn)就必須了解他有一些什么樣的表現(xiàn)形式。主要以列舉的方式呈現(xiàn)了幾種主要的表現(xiàn)。第三部分明確信用證軟條一，信用證軟條款產(chǎn)生的原因既有信用證作為付款工具本身缺陷的內部原因，也有國際貿(mào)易大環(huán)境的外部原因。內部原因主要指信用證本身的缺陷。信用證作為國際貿(mào)易支付工具不僅快捷，而且安全已經(jīng)得到世界公認。但它也有自己的缺陷。這里說它有缺陷，并不是指信用證基本原則有根本

3、性的缺陷，而是指它在規(guī)范信用證軟條款的問題上有漏洞。作為信用證賴以存在的基本原則—“獨立抽象原則”和“嚴格相符原則”，是信用證業(yè)務的正常運作基石?！蔼毩⒊橄笤瓌t”是指信用證一經(jīng)開立，就獨立于基礎交易合同，銀行不受基礎合同的約束，但是，信用證一經(jīng)開出即在銀行與買賣雙方之間即建立起一種獨立于買賣合同的關系?！禪CP500》第3條對信用證的獨立原則也作出了明確規(guī)定：“就性質而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨立的兩種交易

4、。即使信用證中提及該合同，銀行亦與該合同完全無關，且不受其約束。因此，一家銀行作出付款、承兌并支付匯票或議付及或履行信用證項下其它義務的承諾，并不受申請人與開證行之間或與受益人之間在已有關系下產(chǎn)生的索償或抗辯的制約。受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關系?！薄皣栏裣喾瓌t”是指銀行在審單的時候，與銀行有關的僅僅是單據(jù)，如果單據(jù)表面上達到“單證相符，單單相符”，銀行就必須對買方付款。《UCP500》和《UCP4

5、00》都沒有使用“嚴格相符”這一用語?！禪CP500》第13條a款只是規(guī)定：“銀行必須合理謹慎地審核信用證規(guī)定的所有單據(jù)，以確定其是否表面與信用證條款相符?！边@里國際商會運用“合理謹慎”的審單原則也沒有給出銀行審單時單據(jù)與信用證相符的標準。但有關的判例法和銀行業(yè)務習慣則包含和認可了嚴格相符這一標準，而且，嚴格相符是檢驗單據(jù)的唯一公認的標準。美國絕大多數(shù)涉及這一問題的判例都確立了銀行審核單據(jù)的適當標準應是嚴格相符標準。那么，應該怎么理

6、解“嚴格相符”呢根據(jù)《UCP500》中第15條的規(guī)定:“銀行對于任何單據(jù)的形式，完整性，準確性，真實性，偽造或法律效率，或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及或特殊條件，概不負責銀行對任何單據(jù)中有關的貨物描述、數(shù)量、重量、品質、狀況、包裝、交貨、樣進口商或開證行就可能利用這一缺陷在信用證中規(guī)定一些條款，要么是出口商難以實現(xiàn)的條款，要么是出口商根本不可能實現(xiàn)的等條款，即所謂的“軟條款”，使受益人難以提交相符的單據(jù)，處于非常被動的局面。信用證軟條款內

7、涵的不同理解，信用證軟條款的內涵是從長期的國際貿(mào)易實踐中總結出來的，不同的人所處的地位，環(huán)境，扮演的角色不同，形成的理解也不同。理解一所謂軟條款，即不可撤銷信用證中規(guī)定申請人或開證行可以單方面解除付款約束，使受益人處于不利或被動的地位。導致其履約和結匯存在風險隱患的條款。如信用證中規(guī)定。該信用證待收到開證行進一步通知后方生效。簡言之，軟條款有一個最基本的特征，即它單方面被申請人或開證行所控制。理解二，含有軟條款的信用證，又被稱為軟條款信

8、用證，指開證行可隨時單方面解除其保證付款責任的信用證。如有開證行不通知生效，不法修改書，開征申請人不出具證書或收據(jù)，不來驗貨，不通知船方公司名稱，或遲發(fā)證書和收據(jù)或簽字不符都能造成出口商不能如期發(fā)貨，不能使用信用證或造成單證不符，其后果是導致買房無法繕制信用證項下所要求的單據(jù)，從而解除了開征申請人或開證行的付款責任?；蛘哒J為，軟條款信用證是指名義上為不可撤銷信用證，但其實是開證行可隨時自行免責的信用證。理解三，軟條款信用證就是開證申請人

9、利用信用證這一銀行信用工具，在信用證內開列一些靈活的，不明朗和不確定的，甚至受益人無法履行的條款，主動權掌握在開證人手中，使受益人不能把握和控制，處于被動地位，從而造成違約或不能完全執(zhí)行信用證。如信用證中規(guī)定貨到目的地，由申請人出具收貨證明后，開證行才旅行付款責任等條款。理解四，信用證軟條款可能在三種情況下出現(xiàn)，即信用證作為格式文本本身存在缺陷的軟條款，信用證單據(jù)條款中的軟條款，其它附加條件中的軟條款。因為，從信用證交易的整個過程來看，