理財(cái)規(guī)劃書 簡(jiǎn)易版

1、目錄目錄客戶基本情況客戶基本情況客戶基本假設(shè)客戶基本假設(shè)家庭財(cái)務(wù)分析家庭財(cái)務(wù)分析目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）1）王夫妻1年后準(zhǔn)備生第二個(gè)小孩，屆時(shí)希望辭去工作，全家一起住在北京。王先生打算在北京購(gòu)房，預(yù)算300萬元。廈門保留一處房產(chǎn)探親用，不足部分貸款。2）小孩出生后預(yù)計(jì)月增生活開銷2000元。計(jì)劃讓兒子與未來出生的小孩完成大學(xué)教育后出國(guó)留學(xué)，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年3萬元，出國(guó)留學(xué)每年25萬元，共2年。3）25

2、年后退休維持每月15000元生活水準(zhǔn)，退休后20年旅游年花費(fèi)20000元請(qǐng)就現(xiàn)有商品中找出適當(dāng)產(chǎn)品并說明原因。4)自現(xiàn)在開始每隔10年換購(gòu)一部現(xiàn)值30萬元的休旅車。預(yù)計(jì)換車3次。目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃請(qǐng)根據(jù)王先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、搬遷購(gòu)屋規(guī)劃換車子女教育退休旅游投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，提交動(dòng)態(tài)現(xiàn)金流量分析(EXCEL演算過程)，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。客戶基本假設(shè)客戶基本假設(shè)（1）三險(xiǎn)