從世界金融業(yè)運行體制的變遷看我國銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文從世界金融業(yè)運行體制的變遷看我國銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理姓名：郭晶申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：張靜琦20020401能說明我國目前還不具備實行混業(yè)經(jīng)營的條件，沒有人能否認中國金融業(yè)在未來的競爭中終將采用混業(yè)經(jīng)營模式這一歷史趨勢，因此通過研究我國采取混業(yè)經(jīng)營體制的必然性，以及以何種形式實現(xiàn)從分業(yè)向混業(yè)模式的過渡都具有重大的現(xiàn)實意義。二、思路及結(jié)構(gòu)安排金融機構(gòu)的分業(yè)、混業(yè)之爭中，銀行業(yè)與證券業(yè)的分離和混合是

2、最為人們爭議的話題。在實際經(jīng)濟運行過程中，正是由于銀行與證券業(yè)務(wù)的過渡混合及當(dāng)時監(jiān)管機制的缺失，導(dǎo)致了金融危機的爆發(fā)，從此產(chǎn)生了金融業(yè)運行體制的第一次分離。而伴隨著金融業(yè)務(wù)的發(fā)展及信息、通訊技術(shù)的不斷提高，問接融資比例不斷提高，銀行由于局限于原有的狹窄的經(jīng)營范圍，業(yè)務(wù)單一，不能達到最佳盈利規(guī)模。為提高效率，銀行迫切要求向綜合化發(fā)展，其主要希望介入的也是投資銀行業(yè)務(wù)?；谝陨显颍疚膶⒎謽I(yè)與混業(yè)爭論的焦點放在了銀行業(yè)與證券業(yè)融合上。因此

3、，本文所要討論的混業(yè)經(jīng)營體制也主要是從狹義的銀行經(jīng)營體制的角度考慮的。本文以銀行業(yè)向證券業(yè)的滲透和融合為切入點來討論，希望通過分析銀行業(yè)與證券業(yè)的之間的融合的現(xiàn)象和原因，從而為上述迫在眉睫的問題找到確切的答案。本文主要分成兩大部分：第一部分主要包括第一章和第二章。第一部分主要通過分析分業(yè)、混業(yè)經(jīng)營體制的異同點及回顧制度變遷及相關(guān)理論為以后的研究提供理論基礎(chǔ)。本文是以金融運行體制的歷史變遷作為線索，通過結(jié)合風(fēng)險、效率觀點，從金融運行體制的